【家計管理 結果 検証】2021年3月 資産運用状況
子供3人5人家族の家計管理(と雑記)ブログを運営している”ぷろまね”です。
今回は、「家計管理 結果 検証」2021年3月度 ぷろまね家 資産運用状況です。よろしくお願いします。
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2021年3月度ぷろまね家の資産運用状況
2021年3月度の資産運用状況になります。
過去~最新月の資産運用実績はこちらからご覧いただけます。
>>【資産運用の記録】アーカイブ
【ご参考】
◆ぷろまね家の家計管理計画の概要はこちらをご確認ください
>>【家計管理 始め方 実践】6.2021年「ぷろまね家の家計管理」計画の報告
◆ぷろまね家の家計管理の背景にある考え方
>>【お金持ちになる方法】普通の人が資産を築く6つの考え方と実践手法
1.2021年 3月末 資産運用状況
SBI証券で積み立て投資してます。
◇投資信託(特定口座)
3月積立て額は
・eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) ¥45,000
・eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) ¥17,000
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) ¥20,000
でした。
・評価額は ¥1,561,347
・含み損益は ¥294,889
・含み損益(%)は +23.28%
でした。
◇投資信託(ぷろまね つみたてNISA)
3月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) ¥23,333
・eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) ¥10,000
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500:全世界株式(除く日本)=7:3 としています。
・評価額は ¥1,764,995
・含み損益は ¥465,067
・含み損益(%)は +35.78%
でした。
◇投資信託(奥さん つみたてNISA)
3月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) ¥16,666
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス ¥16,666
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500:先進国株式=1:1 としています。
・評価額は ¥1,772,062
・含み損益は ¥472,077
・含み損益(%)は +36.31%
でした。
◇iDeCo(奥さん)
3月積立て額は
・DCつみたてNISA 日本株インデックス(TOPIX) ¥2,300
・iFree NYダウインデックス ¥9,200
・DCニッセイ外国株式インデックス ¥11,500
でした。
年額 ¥276,000 配分は上から 10%、40%、50% としています。
・評価額は ¥817,814
・含み損益は ¥173,814
・含み損益(%)は +28.48%
でした。
2.2021年 年間損益実績
3月末時
・全投資元本は ¥4,502,912
・全評価額は ¥5,916,215
・全損益率は +31.38%
でした。
4月も淡々と積み立てます。。
3.2021年3月/末 アセットアロケーション
アセット | 割合 |
---|---|
日本株式 | 9.7% |
米国株式 | 77.2% |
先進国株式 | 11.5% |
新興国株式 | 1.6% |
アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信にて分析
米国株式の割合が相対的に多いので、先進国、新興国の割合を増やす様、特定口座での全世界株式の積み立て比率を上げていますが、比率の増加はありませんでした(先月比0%増)。。
先進国+新興国で15%にしたいです。
日本株式は10%を維持しようとしています。。こちらは0.1%増でした。
とりあえず、年利4%ぐらいを想定。
現状はどの地域も同じ様な推移なので、当面このまま積み立てしようと思ってます。
目標に対する運用実績
こちらは年度末に報告します
◇最終 目標設定 ぷろまね65歳 期間21年
目標:リスク資産 5000万円以上
◇中間目標設定1 ぷろまね49歳 期間 5年
目標:老後資金 運用額 1300万以上
◇中間目標設定2 ぷろまね53歳 期間 9年
目標:老後資金 運用額 1800万以上
◇中間目標設定3 ぷろまね55歳 期間 11年
目標:老後資金 運用額 2000万以上
まとめ
以上が、3月度の資産運用状況でした。
最近の株高傾向はあるのかと思いますが、つみたて投資を始めて3年目にもなると、お金が働いてくれているんだなー。を実感できますね。
最近は、証券口座を確認することもあまり無くなってきました。つみたて投資を始めたころは、毎日チェックしてたんですが、、
ぷ:(・ω・)お、200円増えた!!
とかね。
でも、今ではひと月の間で自分の給料分ぐらいの幅で変化しているんで、もう。
ぷ:(・ω・)よくわからん。。
ぷ:(・ω・)他の人の投資ブログ見てた方が面白い。フムフム。。コノヒトスゲー。
となっています。(資産運用自体については興味あるんだよね)
・・・いい感じです。たぶん。。
ということで、
素人は素人らしく、インデックス投資諸先輩方がおっしゃられる通り「ただ何もしない」で積み立てを行います。
4月も頑張ってお金の成る木を育てよう!!
以上です。
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