【資産運用 実績公開】２０２２年３月 ほったらかし投資４１か月目の結果報告
40代、子供3人5人家族の家計管理（と雑記）ブログを運営している”ぷろまね”です。
今回は、「資産運用 公開」２０２２年３月度 ４０代サラリーマンの資産運用実績。投資信託のほったらかし運用の実績を公開します。
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２０２２年３月度ぷろまね家の資産運用状況
2022年3月度の資産運用状況を纏めます。
（と、その前に我が家の家計と運用に関する記事をピックアップします）
◆アーカイブ🌟
過去～最新月の資産運用実績はこちらからご覧いただけます。
>>【資産運用の記録】アーカイブ
◆我が家の資産形成について🌟
・ぷろまね家の今年の家計管理計画です。
>>【５人家族の家計管理】２０２２年度「ぷろまね家の家計管理」計画
・ぷろまね家の家計管理の背景にある考え方
>>【お金持ちになる方法】普通の人が資産を築く6つの考え方と実践手法
◆運用と資産形成について🌟
・手取りの一部を運用に廻すことについて
>>【資産形成の公式】手取り収入の２割を手元に残すことの正しさと、身の丈に合った生活について考えてみる。
・個人投資家（初心者）の投資との向き合い方について（長文）
>>投資の世界のメカニズムから見えてくる、個人投資家におすすめの投資との向き合い方
３月末 資産運用状況
SBI証券で積み立て投資してます。2018年10月より積み立てをスタートしています。
運用歴 ：3年5か月（41か月）
【サマリー】ほったらかし運用実績（口座別）
最初に、ぷろまねと奥さんの口座別運用実績になります。
期間：2020年1月18日～2022年3月31日
◇特定口座、つみたてNISA口座での運用実績（ぷろまね）
3月度運用資産は
資産総額 ¥5,936,825(先月比 ¥+910,854）
でした。
◇つみたてNISA口座での運用実績（奥さん）
3月度運用資産は
資産総額 ¥2,748,604(先月比 ¥+379,613）
でした。
◇iDeCo口座での運用実績（奥さん）
3月度運用資産は
資産総額 ¥1,290,172(先月比 ¥+164,292）
でした。
今月の運用資産推移
次に、3月の投資信託、年金（iDeCo）の資産（評価額）推移を示します。※
※データ更新の差により口座金額に対し若干の差が出ています。
ぷ：( ﾟДﾟ)３月後半から株価が回復してきました。
ぷ：( ﾟДﾟ)下落時もこつこつ積み立てしたたので、沢山増えましたね。
ぷ：(；一_一)でも、これからそうなのかは全然わからんけどね。
では、続いて詳細結果を見ていきましょう。
投資信託（特定口座）
3月積立て額は
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥85,000
・eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX） ¥35,000
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥47,500
でした。
・評価額は ¥3,214,584
・含み損益は ¥+719,197
・含み損益（%）は +28.82%
でした。
投資信託（ぷろまね つみたてNISA）
3月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥23,333
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥10,000
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500：全世界株式（除く日本）=7：3 としています。
・評価額は ¥2,751,046
・含み損益は ¥+1,048,741
・含み損益（%）は +61.61%
でした。
投資信託（奥さん つみたてNISA）
3月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥16,666
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス ¥16,666
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500：先進国株式=1：1 としています。
・評価額は ¥2,756,294
・含み損益は ¥+1,048,612
・含み損益（%）は +61.41%
でした。
iDeCo（奥さん）
3月積立て額は
・DCつみたてNISA 日本株インデックス（TOPIX） ¥2,300
・iFree NYダウインデックス ¥9,200
・DCニッセイ外国株式インデックス ¥11,500
でした。
年額 ¥276,000 配分は上から 10%、40%、50% としています。
・評価額は ¥1,290,172
・含み損益は ¥+370,172
・含み損益（%）は +41.70%
でした。
２０２２年 年間損益実績
年間運用資産推移
全運用資産の損益実績推移です。
3月末時
・全投資元本は ¥6,815,866
・全評価額は ¥10,012,096
・全含み損益は ¥+3,196,230
・全損益率は +46.89%
でした。
ぷ：(*'▽')評価額が１,０００万円を超えました♪
年間購入数量（口数）推移
全運用資産の購入口数推移です。
3月末時
・月毎購入口数は 171,696口
・全購入口数は 5,194,730口
でした。
ぷ：( ﾟДﾟ)先月よりも、購入口数は増えましたけど、
ぷ：( ﾟДﾟ)これは先月の日数が短かったことによる、購入回数の差だと思われます。
つみたてNISA年度別収支（ぷろまね、奥さん）
◇3月 つみたてNISA年度別収支（ぷろまね）
つみたてNISA（ぷろまね）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）
3月末時
・2022年度 損益 ¥+8,706、 +8.52%
・2021年度 損益 ¥+85,917、 +21.48%
・2020年度 損益 ¥+268,469、+67.12%
・2019年度 損益 ¥+319,888、+79.97%
・2018年度 損益 ¥+365,865、+91.47%
でした。
◇3月 つみたてNISA年度別収支（奥さん）
つみたてNISA（奥さん）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）
3月末時
・2022年度 損益 ¥+9,283、 +8.62%
・2021年度 損益 ¥+86,792、 +21.7%
・2020年度 損益 ¥+268,054、+67.01%
・2019年度 損益 ¥+316,579、+79.14%
・2018年度 損益 ¥+367,922、+91.98%
でした。
ぷ：( ﾟДﾟ)来月も淡々と積み立てます。
アセットアロケーションとリスク・リターン
３月末時アセットアロケーション
| アセット | 割合 |
|---|---|
| 日本株式 | 8.7% |
| 米国株式 | 77.2% |
| 先進国株式 | 12.1% |
| 新興国株式 | 2.0% |
アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信にて分析
米国株式の割合が相対的に多いので、先進国、新興国の割合を増やす様、特定口座での全世界株式の積み立て比率を上げています。
米国：その他 ＝ ３：１（75%：25%）にしたいなと思ってます。
先進国＋新興国で15%にしたいと考えています。。3月末時 14.1%（先月14.1%）でした。
日本株式は10%を維持しようとしています。。3月末時 8.7%（先月9.1%）でした。
全体の想定利回り年利4%～5%ぐらいで想定してます（運用期間20年）。
ぷ：(・ω・)なんか日本だけ割合が低くなったです。
ぷ：(・ω・)がんばれ～！
【ご参考】我が家の運用リスク・リターン分析
ぷろまねさん家のアセットアロケーションにおけるリスクとリターンの概算※はこちら、
※代替え指標：先進国株式89.1% 日本株式 8.9% 新興国株式 2%。過去5年間の指標を示す。
ぷ：(・ω・)我が家の運用リターン（期待収益率）は13.3%、リスクは15.3%です。
ぷ：(・ω・)まあまあなリスクを取っています。
そして、運用リスクとリターンは正規分布で表すことができますから、
ぷ：(・ω・)リターンが平均μ、リスクが標準偏差σですね
我が家の場合を図示するとこんな感じになります。
ぷ：(・ω・)我が家のアセットアロケーションはマイナス17.3%～プラス43.9%まで±2σ（95.4%確率区間）に入っているので、このぐらいの急落、急騰は起きることもある、、と思っておいた方がいいですね（めったに起きないけど）。
合わせて読みたい
ぷ：(*'▽')統計のお話、覗いてみてね♪
【ご参考】
リスク・リターン分析はこちらのサイトでシミュレートしました
目標に対する運用実績
我が家が計画している運用資産の目標額に対する達成率です。
◇最終 目標設定 ぷろまね65歳 期間20年
目標：リスク資産 5000万円以上
達成率：20.02%
先月比：+2.89%
◇中間目標設定１ ぷろまね49歳 期間 4年
目標：老後資金 運用額 1300万以上
達成率：77.01%
先月比：+11.09%
◇中間目標設定２ ぷろまね53歳 期間 8年
目標：老後資金 運用額 1800万以上
達成率：55.62%
先月比：+8.02%
◇中間目標設定３ ぷろまね55歳 期間 10年
目標：老後資金 運用額 2000万以上 ここから、リストラ危機が始まります。
達成率：50.06%
先月比：+7.22%
となりました。
ぷ：(・ω・)けっこうなプラスでした。。
まとめ
以上、3月度の運用結果を纏めます。
41か月目、3/31時点の運用状況は
評価額： ¥10,012,096
投資元本：¥6,815,866
含み益： ¥+3,196,230（+46.89%）
◇先月との差分
評価額： ¥+1,442,380
投資元本：¥+288,384
含み益： ¥+1,153,996（+15.6%）
でした。
3月末時
年間収益率（リターン）は -0.83%
でした。
この結果を我が家の運用資産のリスク/リターン正規分布に照らし合わせます。
※積み立て投資をしているので、唯のイメージです💦。
3月末時
発現リターン（年間収益率）-0.83%における
発現確率（下側確率）は 17.8%
でした。
ぷ：(・ω・)年初の収益率（+47.78%）に戻ってきましたね。
以上、２０２２年３月度の資産運用結果でした。
ぷ：(・ω・)積み立て始めて３年５か月目で運用資産が１,０００万円を超えました。
ぷ：(・ω・)ちょっとだけ、達成感♪♪
ぷ：(・ω・)でも、またすぐに３桁万円に戻るかもしらんけど。。
ぷ：(・ω・)一応記録しとこ。
・・というわけで、
一つの節目ではあると思いつつも、
ゴールはまだまだ先。(^_^;)ﾃﾞｽ。
素人は素人らしく、インデックス投資諸先輩方がおっしゃられる通り「ただ何もしない」で積み立てを行います。
ぷ：( ﾟДﾟ)4月も頑張ってお金の成る木を育てよう！！
以上です。
【ご参考】ぷろまねが、インデックス積み立て運用を信じる背景を書いてます
>>お金の成る木を育てること。インデックス積み立て投資を信じる理由
2022年2月度 運用状況<<先月の状況
翌月の状況>>**
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