【資産運用　実績公開】２０２１年１１月ほったらかし投資３７か月目の結果報告

40代、子供3人5人家族の家計管理（と雑記）ブログを運営している”ぷろまね”です。
今回は、「資産運用　公開」２０２１年１１月度４０代サラリーマンの資産運用実績。投資信託のほったらかし運用の実績を公開します。

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２０２１年１１月度ぷろまね家の資産運用状況
目標に対する運用実績
まとめ
リンク集🌟

２０２１年１１月度ぷろまね家の資産運用状況

2021年11月度の資産運用状況になります。

◆アーカイブ🌟
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>>【資産運用の記録】アーカイブ

◆我が家の資産形成について🌟
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>>【家計管理始め方実践】６．２０２１年「ぷろまね家の家計管理」計画の報告
・ぷろまね家の家計管理の背景にある考え方
>>【お金持ちになる方法】普通の人が資産を築く6つの考え方と実践手法

１１月末資産運用状況

SBI証券で積み立て投資してます。2018年10月より積み立てをスタートしています。
運用歴：3年1か月（37か月）

【サマリー】ほったらかし運用実績（口座別）

最初に、ぷろまねと奥さんの口座別運用実績になります。
期間：2020年1月18日～2021年11月30日

◇特定口座、つみたてNISA口座での運用実績（ぷろまね）

f:id:puromanesan:20211130165434p:plain — 特定口座、つみたてNISA 運用資産の時系列推移（ぷろまね）

11月度運用資産は
資産総額　　¥4,835,499(先月比　¥+67,117）
でした。

◇つみたてNISA口座での運用実績（奥さん）

f:id:puromanesan:20211130165649p:plain — つみたてNISA 運用資産の時系列推移（奥さん）

11月度運用資産は
資産総額　　¥2,402,052(先月比　¥+14,859）
でした。

◇iDeCo口座での運用実績（奥さん）

f:id:puromanesan:20211130165921p:plain — iDeCo 運用資産の時系列推移（奥さん）

11月度運用資産は
資産総額　　¥1,107,090(先月比　¥+1,690）
でした。

続いて詳細結果です。

投資信託（特定口座）

f:id:puromanesan:20211130170110p:plain — 投資信託（特定口座）

11月積立て額は
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥45,000
・eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）　　 ¥17,000
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）　　¥20,000
でした。
・評価額は　　　　　　　 ¥2,435,328
・含み損益は　　　　　　 ¥+516,839
・含み損益（%）は　　　 +26.94%
でした。

投資信託（ぷろまね　つみたてNISA）

f:id:puromanesan:20211130170349p:plain — つみたてNISA（ぷろまね）

11月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）　　¥23,333
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥10,000
でした。
年額 ¥400,000　配分は　SP500：全世界株式（除く日本）=7：3　としています。
・評価額は　　　　　　　 ¥2,400,172
・含み損益は　　　　　　 ¥+831,216
・含み損益（%）は　　　 +52.98%
でした。

投資信託（奥さん　つみたてNISA）

f:id:puromanesan:20211130170523p:plain — つみたてNISA（奥さん）

11月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）　　　　 ¥16,666
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　　　¥16,666
でした。
年額 ¥400,000　配分は　SP500：先進国株式=1：1　としています。
・評価額は　　　　　　　 ¥2,402,052
・含み損益は　　　　　　 ¥+832,867
・含み損益（%）は　　　 +53.08%
でした。

iDeCo（奥さん）

f:id:puromanesan:20211130171057p:plain — iDeCo（奥さん）

11月積立て額は
・DCつみたてNISA 日本株インデックス（TOPIX）　¥2,300
・iFree NYダウインデックス　　　　　　　　　　 ¥9,200
・DCニッセイ外国株式インデックス　　　　　　 ¥11,500
でした。
年額 ¥276,000　配分は上から　10%、40%、50%　としています。
・評価額は　　　　　　　 ¥1,107,090
・含み損益は　　　　　　 ¥+279,090
・含み損益（%）は　　　 +35.14%
でした。

２０２１年年間損益実績

年間運用資産推移

全運用資産の損益実績推移です。

f:id:puromanesan:20211130171258p:plain — 年間運用資産推移

11月末時
・全投資元本は　　　¥5,875,806
・全評価額は　　　　¥8,344,641
・全含み損益は　　　¥+2,468,835
・全損益率は　　　　+42.02%
でした。

つみたてNISA年度別収支（ぷろまね、奥さん）

（2021年6月度より、年度別収支額の推移を記録しています。）
◇11月つみたてNISA年度別収支（ぷろまね）
つみたてNISA（ぷろまね）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）

f:id:puromanesan:20211130171827p:plain — 11月つみたてNISA年度別収支（ぷろまね）

f:id:puromanesan:20211130171916p:plain — つみたてNISA年度別収支推移（ぷろまね）

11月末時
・2021年度　損益 ¥+48,055、 +13.07%
・2020年度　損益 ¥+216,481、+54.12%
・2019年度　損益 ¥+263,711、+65.93%
・2018年度　損益 ¥+302,922、+75.73%
でした。

◇11月つみたてNISA年度別収支（奥さん）
つみたてNISA（奥さん）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）

f:id:puromanesan:20211130172628p:plain — 11月つみたてNISA年度別収支（奥さん）

f:id:puromanesan:20211130172706p:plain — つみたてNISA年度別収支推移（奥さん）

11月末時
・2021年度　損益 ¥+48,768、 +13.21%
・2020年度　損益 ¥+215,822、+53.96%
・2019年度　損益 ¥+260,560、+65.14%
・2018年度　損益 ¥+307,779、+76.94%
でした。

12月も淡々と積み立てます。。

11月/末アセットアロケーション

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アセット	割合
日本株式	8.7％
米国株式	77.4％
先進国株式	12.0％
新興国株式	1.9％

アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信にて分析

米国株式の割合が相対的に多いので、先進国、新興国の割合を増やす様、特定口座での全世界株式の積み立て比率を上げています。

米国：その他＝３：１（75%：25%）にしたいなと思ってます。

先進国＋新興国で15%にしたいのですが。。11月末時 13.9%でした。

日本株式は10%を維持しようとしています。。11月末時 8.7%。

全体の想定利回り年利4%～5%ぐらいを想定してます。

ぷ：(・ω・)ここ数日、コロナ変異株のニュースで株価下落してますけど、

ぷ：(・ω・)全世界的に起こっていることなのかな？

ぷ：(・ω・)・・比率の変化は先月からホボありませんでした。

目標に対する運用実績

我が家が計画している運用資産の目標額に対する達成率です。

◇最終目標設定　ぷろまね65歳　期間21年
目標：リスク資産　5000万円以上
達成率：16.68%

◇中間目標設定１　ぷろまね49歳　期間 5年
目標：老後資金運用額 1300万以上
達成率：64.18%

◇中間目標設定２　ぷろまね53歳　期間 9年
目標：老後資金運用額 1800万以上
達成率：46.35%

◇中間目標設定３　ぷろまね55歳　期間 11年
目標：老後資金運用額 2000万以上　ここから、リストラ危機が始まります。
達成率：41.72%

となりました。

ぷ：(・ω・)先は長いですねぇ。

まとめ

37か月目、11/30時点の運用状況は
評価額：　¥8,344,641
投資元本：¥5,875,806
含み益：　¥2,468,835（+42.02%）
◇先月との差分
評価額：　¥+83,666
投資元本：¥+162,361
含み益：　¥-78,695（-2.57%）

でした。

先月に対し、含み益はマイナスになりました。

ぷ：(・ω・)つい最近まで、含み益は先月比プラスで推移していたんだけど、

ぷ：(・ω・)コロナの変異株の登場で、一気に含み益マイナス成長。

ぷ：(・ω・)凄い威力・・

とはいうものの、

ぷ：(・ω・)何かすることもなく、淡々と積み立てて、

ぷ：(・ω・)ワクチンが出来るのを待とうと思います。

ぷ：(・ω・)そしたら、株価も戻るでしょうよ。

・・・もしかすっと今は

ぷ：(・ω・)人が活動を止めない限り、株価は上がり続ける。

ぷ：(・ω・)ていう、株式インデックスの定説を裏付ける

ぷ：(・ω・)良い事例のただ中にいるのかもしれない・・なんて思ってみる。

ともかく、

素人は素人らしく、インデックス投資諸先輩方がおっしゃられる通り「ただ何もしない」で積み立てを行います。

ぷ：( ﾟДﾟ)12月も頑張ってお金の成る木を育てよう！！

以上です。