【資産運用実績】２０２１年９月 ほったらかし投資３５か月目の状況報告
子供3人5人家族の家計管理（と雑記）ブログを運営している”ぷろまね”です。
今回は、「資産運用 公開」２０２１年９月度 ４０代サラリーマンの資産運用実績を公開。投資信託のほったらかし運用の実績を公開します。
こちらの”家計管理シリーズ”も読まれてます。
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２０２１年９月度ぷろまね家の資産運用状況
2021年9月度の資産運用状況になります。
過去～最新月の資産運用実績はこちらからご覧いただけます。
>>【資産運用の記録】アーカイブ
【ご参考】
◆ぷろまね家の家計管理計画の概要はこちらをご確認ください
>>【家計管理 始め方 実践】６．２０２１年「ぷろまね家の家計管理」計画の報告
◆ぷろまね家の家計管理の背景にある考え方
>>【お金持ちになる方法】普通の人が資産を築く6つの考え方と実践手法
９月末 資産運用状況
SBI証券で積み立て投資してます。2018年10月より積み立てをスタートしています。
運用歴 ：2年11か月（35か月）
【サマリー】ほったらかし運用実績（口座別）
最初に、ぷろまねと奥さんの口座別運用実績になります。
期間：2020年1月18日～2021年9月30日
◇特定口座、つみたてNISA口座での運用実績（ぷろまね）
9月度運用資産は
資産総額 ¥4,376,118(先月比 ¥+80,460）
でした。
◇つみたてNISA口座での運用実績（奥さん）
9月度運用資産は
資産総額 ¥2,188,987 (先月比 ¥-4,187）
でした。
◇iDeCo口座での運用実績（奥さん）
9月度運用資産は
資産総額 ¥1,023,067 (先月比 ¥+13,522）
でした。
続いて詳細結果です。
投資信託（特定口座）
9月積立て額は
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥45,000
・eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX） ¥17,000
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥20,000
でした。
・評価額は ¥2,200,691
・含み損益は ¥+442,243
・含み損益（%）は +25.15%
でした。
投資信託（ぷろまね つみたてNISA）
9月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥23,333
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥10,000
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500：全世界株式（除く日本）=7：3 としています。
・評価額は ¥2,175,427
・含み損益は ¥+673,396
・含み損益（%）は +44.83%
でした。
投資信託（奥さん つみたてNISA）
9月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥16,666
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス ¥16,666
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500：先進国株式=1：1 としています。
・評価額は ¥2,188,987
・含み損益は ¥+681,366
・含み損益（%）は +45.19%
でした。
iDeCo（奥さん）
9月積立て額は
・DCつみたてNISA 日本株インデックス（TOPIX） ¥2,300
・iFree NYダウインデックス ¥9,200
・DCニッセイ外国株式インデックス ¥11,500
でした。
年額 ¥276,000 配分は上から 10%、40%、50% としています。
・評価額は ¥1023,067
・含み損益は ¥+241,067
・含み損益（%）は +32.26%
でした。
２０２１年 年間損益実績
年間運用資産推移
全運用資産の損益実績推移です。
9月末時
・全投資元本は ¥5,541,616
・全評価額は ¥7,588,172
・全含み損益は ¥+2,046,556
・全損益率は +36.93%
でした。
つみたてNISA年度別収支（ぷろまね、奥さん）
（2021年6月度より、年度別収支額の推移を記録しています。）
◇9月 つみたてNISA年度別収支（ぷろまね）
つみたてNISA（ぷろまね）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）
9月末時
・2021年度 損益 ¥+24,860、 +8.23%
・2020年度 損益 ¥+176,199、+44.05%
・2019年度 損益 ¥+220,080、+55.02%
・2018年度 損益 ¥+252,305、+63.08%
でした。
◇9月 つみたてNISA年度別収支（奥さん）
つみたてNISA（奥さん）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）
9月末時
・2021年度 損益 ¥+25,646、 +8.34%
・2020年度 損益 ¥+176,015、+44.00%
・2019年度 損益 ¥+217,869、+54.47%
・2018年度 損益 ¥+261,853、+65.46%
でした。
10月も淡々と積み立てます。。
９月/末 アセットアロケーション
| アセット | 割合 |
|---|---|
| 日本株式 | 9.4％ |
| 米国株式 | 76.9％ |
| 先進国株式 | 11.9％ |
| 新興国株式 | 1.8％ |
アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信にて分析
米国株式の割合が相対的に多いので、先進国、新興国の割合を増やす様、特定口座での全世界株式の積み立て比率を上げています。
米国：その他 ＝ ３：１（75%：25%）にしたいなと思ってます。
先進国＋新興国で15%にしたいのですが。。9月末時 13.7%でした。
日本株式は10%を維持しようとしています。。9月末時 9.4%。
全体の想定利回り年利4%～5%ぐらいを想定してます。
先月に対し、米国株式が株安となったため、日本株式が相対的に上がりました（+0.6%）。
ぷ：(・ω・)ほったらかしは継続します。
目標に対する運用実績
我が家が計画している運用資産の目標額に対する達成率です。
◇最終 目標設定 ぷろまね65歳 期間21年
目標：リスク資産 5000万円以上
達成率：15.17%
◇中間目標設定１ ぷろまね49歳 期間 5年
目標：老後資金 運用額 1300万以上
達成率：58.37%
◇中間目標設定２ ぷろまね53歳 期間 9年
目標：老後資金 運用額 1800万以上
達成率：42.15%
◇中間目標設定３ ぷろまね55歳 期間 11年
目標：老後資金 運用額 2000万以上 ここから、リストラ危機が始まります。
達成率：37.94%
となりました。
ぷ：(・ω・)まだまだ、目標までは遠いですね。コツコツ。
まとめ
35か月目、9/30時点の運用状況は
評価額： ¥7,588,172
投資元本：¥5,541,616
含み益： ¥2,046,556（+36.93%）
◇先月との差分
評価額： ¥+89,795
投資元本：¥+180,212
含み益： ¥-90,417（-2.93%）
でした。
今年初めて、含み益が先月を下回りました。
ぷ：(・ω・)なんか、米国の金利が上がったからだということらしい。
ぷ：(・ω・)けど、良くわかってません。
世間では、株価の上がり下がりに対し、いろんな偉い人がその理由や予測を言っていますが、
一つだけ素人のアッシでも言えることは、
ぷ：(・ω・)誰かが、正しい事を言ってる。・・のだろう。
ってことです。。裏を返せば、
ぷ：(・ω・)誰も、信じるに値しない。
ってことかな、
まー、アッシにとってはどうでもいい事であり、思うのは、
ぷ：(・ω・)積み立て投資は、株価が下がったら、
ぷ：(・ω・)沢山買えるのから、いいんじゃないかな。
ぷ：(・ω・)・・今日もコツコツ
ということで、
来月で投資歴まる 3年 になりますが、全くの素人全開の私。。
素人は素人らしく、インデックス投資諸先輩方がおっしゃられる通り「ただ何もしない」で積み立てを行います。
ぷ：( ﾟДﾟ)10月も頑張ってお金の成る木を育てよう！！
以上です。
【ご参考】ぷろまねが、インデックス積み立て運用を信じる背景を書いてます
>>お金の成る木を育てること。インデックス積み立て投資を信じる理由
2021年8月度 運用状況 <<先月の状況
翌月の状況>>2021年10月 運用状況
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