【資産運用　実績公開】２０２１年１２月ほったらかし投資３８か月目の結果報告

40代、子供3人5人家族の家計管理（と雑記）ブログを運営している”ぷろまね”です。
今回は、「資産運用　公開」２０２１年１２月度４０代サラリーマンの資産運用実績。投資信託のほったらかし運用の実績を公開します。

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２０２１年１２月度ぷろまね家の資産運用状況
目標に対する運用実績
まとめ
リンク集🌟

２０２１年１２月度ぷろまね家の資産運用状況

2021年12月度の資産運用状況になります。

◆アーカイブ🌟
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>>【資産運用の記録】アーカイブ

◆我が家の資産形成について🌟
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>>【家計管理始め方実践】６．２０２１年「ぷろまね家の家計管理」計画の報告
・ぷろまね家の家計管理の背景にある考え方
>>【お金持ちになる方法】普通の人が資産を築く6つの考え方と実践手法

１２月末資産運用状況

SBI証券で積み立て投資してます。2018年10月より積み立てをスタートしています。
運用歴：3年2か月（38か月）

【サマリー】ほったらかし運用実績（口座別）

最初に、ぷろまねと奥さんの口座別運用実績になります。
期間：2020年1月18日～2021年12月31日

◇特定口座、つみたてNISA口座での運用実績（ぷろまね）

f:id:puromanesan:20211231193214p:plain — 特定口座、つみたてNISA 運用資産の時系列推移（ぷろまね）

12月度運用資産は
資産総額　　¥5,200,862(先月比 ¥+365,363）
でした。

◇つみたてNISA口座での運用実績（奥さん）

f:id:puromanesan:20211231193516p:plain — つみたてNISA 運用資産の時系列推移（奥さん）

12月度運用資産は
資産総額　　¥2,571,085(先月比 ¥+169,033）
でした。

◇iDeCo口座での運用実績（奥さん）

f:id:puromanesan:20211231193905p:plain — iDeCo 運用資産の時系列推移（奥さん）

12月度運用資産は
資産総額　　¥1,186,431(先月比 ¥+79,341）
でした。

続いて詳細結果です。

投資信託（特定口座）

f:id:puromanesan:20211231194121p:plain — 投資信託（特定口座）

12月積立て額は
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥45,000
・eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）　　 ¥17,000
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）　　¥20,000
でした。
・評価額は　　　　　　　 ¥2,631,043
・含み損益は　　　　　　 ¥+626,573
・含み損益（%）は　　　 +31.26%
でした。

投資信託（ぷろまね　つみたてNISA）

f:id:puromanesan:20211231194324p:plain — つみたてNISA（ぷろまね）

12月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）　　¥23,333
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥10,000
でした。
年額 ¥400,000　配分は　SP500：全世界株式（除く日本）=7：3　としています。
・評価額は　　　　　　　 ¥2,569,820
・含み損益は　　　　　　 ¥+962,084
・含み損益（%）は　　　 +59.84%
でした。

投資信託（奥さん　つみたてNISA）

f:id:puromanesan:20211231194735p:plain — つみたてNISA（奥さん）

12月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）　　　　 ¥16,666
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　　　¥16,666
でした。
年額 ¥400,000　配分は　SP500：先進国株式=1：1　としています。
・評価額は　　　　　　　 ¥2,571,085
・含み損益は　　　　　　 ¥+963,306
・含み損益（%）は　　　 +59.92%
でした。

iDeCo（奥さん）

f:id:puromanesan:20211231194935p:plain — iDeCo（奥さん）

12月積立て額は
・DCつみたてNISA 日本株インデックス（TOPIX）　¥2,300
・iFree NYダウインデックス　　　　　　　　　　 ¥9,200
・DCニッセイ外国株式インデックス　　　　　　 ¥11,500
でした。
年額 ¥276,000　配分は上から　10%、40%、50%　としています。
・評価額は　　　　　　　 ¥1,186,431
・含み損益は　　　　　　 ¥+335,431
・含み損益（%）は　　　 +40.90%
でした。

２０２１年年間損益実績

年間運用資産推移

全運用資産の損益実績推移です。

f:id:puromanesan:20211231195308p:plain — 年間運用資産推移

12月末時
・全投資元本は　　　¥6,061,988
・全評価額は　　　　¥8,958,378
・全含み損益は　　　¥+2,896,390
・全損益率は　　　　+47.78%
でした。

つみたてNISA年度別収支（ぷろまね、奥さん）

（2021年6月度より、年度別収支額の推移を記録しています。）
◇12月つみたてNISA年度別収支（ぷろまね）
つみたてNISA（ぷろまね）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）

f:id:puromanesan:20211231195801p:plain — 12月つみたてNISA年度別収支（ぷろまね）

f:id:puromanesan:20211231195925p:plain — つみたてNISA年度別収支推移（ぷろまね）

12月末時
・2021年度　損益 ¥+71,891、 +17.97%
・2020年度　損益 ¥+249,190、+62.30%
・2019年度　損益 ¥+299,027、+74.76%
・2018年度　損益 ¥+342,025、+85.51%
でした。

◇12月つみたてNISA年度別収支（奥さん）
つみたてNISA（奥さん）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）

f:id:puromanesan:20211231200324p:plain — 12月つみたてNISA年度別収支（奥さん）

f:id:puromanesan:20211231200419p:plain — つみたてNISA年度別収支推移（奥さん）

12月末時
・2021年度　損益 ¥+72,795、 +18.20%
・2020年度　損益 ¥+248,840、+62.21%
・2019年度　損益 ¥+295,972、+73.99%
・2018年度　損益 ¥+345,776、+86.44%
でした。

来年も淡々と積み立てます。。

12月/末アセットアロケーション

f:id:puromanesan:20211231200636p:plain

アセット	割合
日本株式	8.5％
米国株式	77.6％
先進国株式	12.0％
新興国株式	1.9％

アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信にて分析

米国株式の割合が相対的に多いので、先進国、新興国の割合を増やす様、特定口座での全世界株式の積み立て比率を上げています。

米国：その他＝３：１（75%：25%）にしたいなと思ってます。

先進国＋新興国で15%にしたいのですが。。12月末時 13.9%でした。

日本株式は10%を維持しようとしています。。12月末時 8.5%。

全体の想定利回り年利4%～5%ぐらいを想定してます。

ぷ：(・ω・)日本株式が横ばいのままでしたねー。

ぷ：(・ω・)米国株式は増えました。強い！

目標に対する運用実績

我が家が計画している運用資産の目標額に対する達成率です。

◇最終目標設定　ぷろまね65歳　期間21年
目標：リスク資産　5000万円以上
達成率：17.91%

◇中間目標設定１　ぷろまね49歳　期間 5年
目標：老後資金運用額 1300万以上
達成率：68.91%

◇中間目標設定２　ぷろまね53歳　期間 9年
目標：老後資金運用額 1800万以上
達成率：49.76%

◇中間目標設定３　ぷろまね55歳　期間 11年
目標：老後資金運用額 2000万以上　ここから、リストラ危機が始まります。
達成率：44.79%

となりました。

ぷ：(・ω・)まだまだですね～

まとめ

38か月目、12/31時点の運用状況は
評価額：　¥8,958,378
投資元本：¥6,061,988
含み益：　¥2,896,390（+47.78%）
◇先月との差分
評価額：　¥+613,737
投資元本：¥+186,182
含み益：　¥+427,555（+5.76%）

でした。

先月より含み益5%の増加となりました。

ぷ：(・ω・)先月はコロナの影響で、株価の落ち込みがピークだったので、

ぷ：(・ω・)反動が大きかったみたいです。

ぷ：(・ω・)・・まあ、この先どうなるかはよくわかりませんけど、、

ぷ：(・ω・)アッシがやることに変わりはありません・・せっせと積み立てるだけ。

ということで、もう年末。。

ぷ：(・ω・)今年一年間の運用成績は次の様になりました

◇2021年の運用成績（2020年12月末との比較）
評価額は：　¥+4,181,000 だけ増えました
投資元本は：¥+2,063,430 だけ増えました
含み益は：　¥+2,117,570（+28.30%）だけ増えました

ぷ：(・ω・)年利5%を狙っているので、2021年は上振れリスクがかなり高い年でした。

ぷ：(・ω・)・・来年どうなるかな・・

ともかく、

素人は素人らしく、インデックス投資諸先輩方がおっしゃられる通り「ただ何もしない」で積み立てを行います。

ぷ：( ﾟДﾟ)2022年も頑張ってお金の成る木を育てよう！！

以上です。