【家計管理 結果 検証】２０２１年２月 資産運用状況
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2021年2月度ぷろまね家の資産運用状況
2021年2月度の資産運用状況になります。
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>>【資産運用の記録】アーカイブ
【ご参考】
◆ぷろまね家の家計管理計画の概要はこちらをご確認ください
>>【家計管理 始め方 実践】６．２０２１年「ぷろまね家の家計管理」計画の報告
◆ぷろまね家の家計管理の背景にある考え方
>>【お金持ちになる方法】普通の人が資産を築く6つの考え方と実践手法
１．2021年 2月末 資産運用状況
SBI証券で積み立て投資してます。
◇投資信託（特定口座）
2月積立て額は
・全世界株式（除く日本） ¥45,000
・TOPIX ¥17,000
・S&P500 ¥20,000
でした。
・評価額は ¥1,377,865
・含み損益は ¥206,420
・含み損益（%）は +17.62%
でした。
◇投資信託（ぷろまね つみたてNISA）
2月積立て額は
・S&P500 ¥23,333
・全世界株式（除く日本） ¥10,000
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500：全世界株式（除く日本）=7：3 としています。
・評価額は ¥1,622,316
・含み損益は ¥353,117
・含み損益（%）は +27.82%
でした。
◇投資信託（奥さん つみたてNISA）
2月積立て額は
・S&P500 ¥16,666
・先進国株式 ¥16,666
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500：先進国株式=1：1 としています。
・評価額は ¥1,631,794
・含み損益は ¥362,480
・含み損益（%）は +28.56%
でした。
◇iDeCo（奥さん）
2月積立て額は
・日本株インデックス（TOPIX） ¥2,300
・NYダウインデックス ¥9,200
・外国株式インデックス ¥11,500
でした。
年額 ¥276,000 配分は上から 10%、40%、50% としています。
・評価額は ¥740,406
・含み損益は ¥119,406
・含み損益（%）は +20.64%
でした。
２．2021年 年間損益実績
2月末時
・全投資元本は ¥4,323,671
・全評価額は ¥5,372,378
・全損益率は +24.25%
でした。
3月も淡々と積み立てます。。
３．2021年2月/末 アセットアロケーション
| アセット | 割合 |
|---|---|
| 日本株式 | 9.6％ |
| 米国株式 | 77.3％ |
| 先進国株式 | 11.5％ |
| 新興国株式 | 1.6％ |
アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信にて分析
米国株式の割合が相対的に多いので、先進国、新興国の割合を増やす様、特定口座での全世界株式の積み立て比率を上げていますが、比率の増加は僅か（先月比0.1%増）。。
先進国＋新興国で15%にしたいです。
日本株式は10%を維持しようとしています。
とりあえず、年利4%ぐらいを想定。
現状はどの地域も同じ様な推移なので、当面このまま積み立てしますが、
リバランスするなら、やっぱりiDeCoの組み換えでやるのがお得なのかな。。
やったことないから予め考えておこう。いつバランスが崩れるかわかんないし。
目標に対する運用実績
こちらは年度末に報告します
◇最終 目標設定 ぷろまね65歳 期間21年
目標：リスク資産 5000万円以上
◇中間目標設定１ ぷろまね49歳 期間 5年
目標：老後資金 運用額 1300万以上
◇中間目標設定２ ぷろまね53歳 期間 9年
目標：老後資金 運用額 1800万以上
◇中間目標設定３ ぷろまね55歳 期間 11年
目標：老後資金 運用額 2000万以上
まとめ
以上が、2月度の資産運用状況でした。
少し、米国株の比重が高いので、調整したいけど積み立てリバランスはうまくいってるのかな。一応、年度末に目的の比率となる様、積み立て配分を定めたので、長い目で見ていきます。
素人は素人らしく、インデックス投資諸先輩方がおっしゃられる通り「ただ何もしない」で積み立てを行います。
3月も頑張ってお金の成る木を育てよう！！
以上です。
翌月の状況>>2021年3月度 運用状況
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