ぷろまねさん家の家計簿ブログ

プロジェクトマネージメント職 40代サラリーマンの長期 家計管理と資産形成の実践記です。子供3人、5人家族の幸せ目指して頑張ってます。我が家の家計のアレコレと、日常の中で気づいたり、思ったり、考えたりしたことを書いています。

【家計管理 結果 検証】2021年2月 資産運用状況

こんにちは、ぷろまねと申します。本ブログはプロジェクトマネージメント職としての自身の経験をに基づいた、子供3人5人家族の家計管理プロジェクトの実践記(と雑記)です。
今回は、「家計管理 結果 検証」2021年2月度 ぷろまね家 資産運用状況です。よろしくお願いします。

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◇このブログについて

プロジェクトは一般に「企画」→「計画」→「開発」→「検証」→「次の企画」・・の様に進みます。なので、ブログ全体として、ぷろまね家の家計を対象に上記一連の流れを見られる様、構成を計画しています。

本カテゴリでは「検証」の部分を意識した記事を【家計管理 結果 検証】と称して、資産管理状況を報告します。検討した「企画と計画」で示した目標に対する進捗および達成度を確認します(月1回/年末まとめ)

なるべく、ぷろまねが普段やってる業務手順に沿って記事進行いたします(途中、雑記も入りますが)。ではどうぞ。

2021年2月度ぷろまね家の資産運用状況

 2021年2月度の資産運用状況になります。
ぷろまね家の家計管理計画の概要はこちらをご確認ください。

【家計管理 始め方 実践】6.2021年「ぷろまね家の家計管理」計画の報告 - ぷろまねさん家の家計簿ブログ

1.2021年 2月末 資産運用状況

SBI証券で積み立て投資してます。

投資信託(特定口座)

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2月積立て額は
・全世界株式(除く日本)  ¥45,000
TOPIX           ¥17,000
・S&P500        ¥20,000
でした。
・評価額は         ¥1,377,865
・含み損益は        ¥206,420
・含み損益(%)は      +17.62%
でした。

投資信託(ぷろまね つみたてNISA)

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2月積立て額は
・S&P500        ¥23,333
・全世界株式(除く日本)  ¥10,000
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500:全世界株式(除く日本)=7:3 としています。
・評価額は         ¥1,622,316
・含み損益は        ¥353,117
・含み損益(%)は      +27.82%
でした。

投資信託(奥さん つみたてNISA)

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2月積立て額は
・S&P500        ¥16,666
・先進国株式        ¥16,666
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500:先進国株式=1:1 としています。
・評価額は         ¥1,631,794
・含み損益は        ¥362,480
・含み損益(%)は      +28.56%
でした。

iDeCo(奥さん)

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2月積立て額は
日本株インデックス(TOPIX) ¥2,300
・NYダウインデックス       ¥9,200
・外国株式インデックス       ¥11,500
でした。
年額 ¥276,000 配分は上から 10%、40%、50% としています。
・評価額は         ¥740,406
・含み損益は        ¥119,406
・含み損益(%)は      +20.64%
でした。

2.2021年 年間損益実績

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2月末時
・全投資元本は   ¥4,323,671
・全評価額は    ¥5,372,378
・全損益率は    +24.25%
でした。

3月も淡々と積み立てます。。

3.2021年2月/末 アセットアロケーション

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アセット 割合
日本株 9.6%
米国株式 77.3%
先進国株式 11.5%
新興国株式 1.6%

アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信にて分析

米国株式の割合が相対的に多いので、先進国、新興国の割合を増やす様、特定口座での全世界株式の積み立て比率を上げていますが、比率の増加は僅か(先月比0.1%増)。。

先進国+新興国で15%にしたいです。
日本株式は10%を維持しようとしています。
とりあえず、年利4%ぐらいを想定。

現状はどの地域も同じ様な推移なので、当面このまま積み立てしますが、
リバランスするなら、やっぱりiDeCoの組み換えでやるのがお得なのかな。。
やったことないから予め考えておこう。いつバランスが崩れるかわかんないし。

4.目標に対する運用実績

こちらは年度末に報告します

◇最終 目標設定    ぷろまね65歳 期間21年
目標:リスク資産 5000万円以上

◇中間目標設定1 ぷろまね49歳 期間 5年
目標:老後資金 運用額 1300万以上

◇中間目標設定2 ぷろまね53歳 期間 9年
目標:老後資金 運用額 1800万以上

◇中間目標設定3 ぷろまね55歳 期間 11年
目標:老後資金 運用額 2000万以上

まとめ

以上が、2月度の資産運用状況でした。

少し、米国株の比重が高いので、調整したいけど積み立てリバランスはうまくいってるのかな。一応、年度末に目的の比率となる様、積み立て配分を定めたので、長い目で見ていきます。

素人は素人らしく、インデックス投資諸先輩方がおっしゃられる通り「ただ何もしない」で積み立てを行います。

3月も頑張ってお金の成る木を育てよう!!

以上です。

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