【資産運用 公開】２０２１年８月ほったらかしインデックス投資３４か月目の記録
子供3人5人家族の家計管理（と雑記）ブログを運営している”ぷろまね”です。
今回は、「資産運用 公開」２０２１年８月度 ４０代サラリーマンの資産運用実績を公開。投資信託のほったらかし運用の実績を公開します。
こちらの”家計管理シリーズ”も読まれてます。
ぷろまねさん家の家計管理
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２０２１年８月度ぷろまね家の資産運用状況
2021年8月度の資産運用状況になります。
過去～最新月の資産運用実績はこちらからご覧いただけます。
>>【資産運用の記録】アーカイブ
【ご参考】
◆ぷろまね家の家計管理計画の概要はこちらをご確認ください
>>【家計管理 始め方 実践】６．２０２１年「ぷろまね家の家計管理」計画の報告
◆ぷろまね家の家計管理の背景にある考え方
>>【お金持ちになる方法】普通の人が資産を築く6つの考え方と実践手法
８月末 資産運用状況
SBI証券で積み立て投資してます。2018年10月より積み立てをスタートしています。
運用歴 ：2年10か月（34か月）
【サマリー】ほったらかし運用実績（口座別）
最初に、ぷろまねと奥さんの口座別運用実績になります。
期間：2020年1月18日～2021年8月31日
◇特定口座、つみたてNISA口座での運用実績（ぷろまね）
8月度運用資産は
資産総額 ¥4,295,658(先月比 ¥+209,775）
でした。
◇つみたてNISA口座での運用実績（奥さん）
8月度運用資産は
資産総額 ¥2,193,174(先月比 ¥+82,825）
でした。
◇iDeCo口座での運用実績（奥さん）
8月度運用資産は
資産総額 ¥1,009,545(先月比 ¥+40,902）
でした。
続いて詳細結果です。
投資信託（特定口座）
8月積立て額は
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥45,000
・eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX） ¥17,000
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥20,000
でした。
・評価額は ¥2,115,121
・含み損益は ¥+442,609
・含み損益（%）は +26.46%
でした。
投資信託（ぷろまね つみたてNISA）
8月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥23,333
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥10,000
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500：全世界株式（除く日本）=7：3 としています。
・評価額は ¥2,180,539
・含み損益は ¥+711,582
・含み損益（%）は +48.44%
でした。
投資信託（奥さん つみたてNISA）
8月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥16,666
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス ¥16,666
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500：先進国株式=1：1 としています。
・評価額は ¥2,193,175
・含み損益は ¥+723,925
・含み損益（%）は +49.27%
でした。
iDeCo（奥さん）
8月積立て額は
・DCつみたてNISA 日本株インデックス（TOPIX） ¥2,300
・iFree NYダウインデックス ¥9,200
・DCニッセイ外国株式インデックス ¥11,500
でした。
年額 ¥276,000 配分は上から 10%、40%、50% としています。
・評価額は ¥1009,545
・含み損益は ¥+250,545
・含み損益（%）は +34.48%
でした。
２０２１年 年間損益実績
年間運用資産推移
全運用資産の損益実績推移です。
8月末時
・全投資元本は ¥5,361,404
・全評価額は ¥7,498,377
・全含み損益は ¥+2,136,973
・全損益率は +39.86%
でした。
つみたてNISA年度別収支（ぷろまね、奥さん）
（2021年6月度より、年度別収支額の推移を記録しています。）
◇8月 つみたてNISA年度別収支（ぷろまね）
つみたてNISA（ぷろまね）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）
8月末時
・2021年度 損益 ¥+30,507、 +11.34%
・2020年度 損益 ¥+186,368、+46.59%
・2019年度 損益 ¥+231,017、+57.75%
・2018年度 損益 ¥+263,673、+65.93%
でした。
◇8月 つみたてNISA年度別収支（奥さん）
つみたてNISA（奥さん）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）
8月末時
・2021年度 損益 ¥+31,742、 +11.79%
・2020年度 損益 ¥+187,372、+46.84%
・2019年度 損益 ¥+230,054、+57.51%
・2018年度 損益 ¥+274,853、+68.71%
でした。
9月も淡々と積み立てます。。
８月/末 アセットアロケーション
| アセット | 割合 |
|---|---|
| 日本株式 | 8.8％ |
| 米国株式 | 77.5％ |
| 先進国株式 | 11.9％ |
| 新興国株式 | 1.8％ |
アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信にて分析
米国株式の割合が相対的に多いので、先進国、新興国の割合を増やす様、特定口座での全世界株式の積み立て比率を上げています。
米国：その他 ＝ ３：１（75%：25%）にしたいなと思ってます。
先進国＋新興国で15%にしたいのですが。。8月末時 13.7%でした。
日本株式は10%を維持しようとしています。。8月末時 8.8%。
全体の想定利回り年利4%～5%ぐらいを想定してます。
コロナの影響により、日本株式が相対的に下がっていますが、特になにもしません。
ぷ：(・ω・)もう年末までほっときます。
目標に対する運用実績
我が家が計画している運用資産の目標額に対する達成率です。
◇最終 目標設定 ぷろまね65歳 期間21年
目標：リスク資産 5000万円以上
達成率：14.99%
◇中間目標設定１ ぷろまね49歳 期間 5年
目標：老後資金 運用額 1300万以上
達成率：57.67%
◇中間目標設定２ ぷろまね53歳 期間 9年
目標：老後資金 運用額 1800万以上
達成率：41.65%
◇中間目標設定３ ぷろまね55歳 期間 11年
目標：老後資金 運用額 2000万以上 ここから、リストラ危機が始まります。
達成率：37.49%
となりました。
ぷ：(・ω・)先は長い。
まとめ
34か月目、8/31時点の運用状況は
評価額： ¥7,498,377
投資元本：¥5,361,404
含み益： ¥2,136,973（+39.86%）
◇先月との差分
評価額： ¥+316,265
投資元本：¥+162,251
含み益： ¥+154,014（+1.72%）
でした。
含み益が、200万円を超えました。今月から先月との差分を記載します。
ぷ：(・ω・)何もしてないけど、資産が増える。
ぷ：(・ω・)そりゃ、いいことだけど、
ぷ：(・ω・)アッシの場合、頑張りや努力が０だから、
ぷ：(・ω・)運用自体で何かいえることが無いんですよね。。
感想としては、なんとなくですが、複利の効果ってのを
ぷ：(・ω・)実感し始めてんのかな。
ってことです。
ひと月あたりの損益の変化が生活費に近づいてくるにつれ、なんとなくそういう感覚になってきたです。
ぷ：(・ω・)増えた減ったというよりも、その幅がでかくなっていってる。
ぷ：(・ω・)まだ、その兆しぐらいですけどね。
ぷ：(・ω・)やっぱ時間の効果ってすげっ。って感想です。
ぷ：(・ω・)あと２，３年もたてば、もこもこに膨れ上がってるんかなぁ。
ぷ：(・ω・)もこもこに減ってるかも知んないけど。。どっちにせよ。
ぷ：(・ω・)・・せっせと積み立てしよ。
ということで、
素人は素人らしく、インデックス投資諸先輩方がおっしゃられる通り「ただ何もしない」で積み立てを行います。
9月も頑張ってお金の成る木を育てよう！！
以上です。
【ご参考】ぷろまねが、インデックス積み立て運用を信じる背景を書いてます
>>お金の成る木を育てること。インデックス積み立て投資を信じる理由
2021年7月度 運用状況<<先月の状況
翌月の状況>>2021年9月度 運用状況
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