【資産運用 公開】2021年8月ほったらかしインデックス投資34か月目の記録
子供3人5人家族の家計管理(と雑記)ブログを運営している”ぷろまね”です。
今回は、「資産運用 公開」2021年8月度 40代サラリーマンの資産運用実績を公開。投資信託のほったらかし運用の実績を公開します。
こちらの”家計管理シリーズ”も読まれてます。
◇家計管理の記録です。
家計概況【週報】記事一覧
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【雑記】記事一覧
2021年8月度ぷろまね家の資産運用状況
2021年8月度の資産運用状況になります。
過去~最新月の資産運用実績はこちらからご覧いただけます。
>>【資産運用の記録】アーカイブ
【ご参考】
◆ぷろまね家の家計管理計画の概要はこちらをご確認ください
>>【家計管理 始め方 実践】6.2021年「ぷろまね家の家計管理」計画の報告
◆ぷろまね家の家計管理の背景にある考え方
>>【お金持ちになる方法】普通の人が資産を築く6つの考え方と実践手法
8月末 資産運用状況
SBI証券で積み立て投資してます。2018年10月より積み立てをスタートしています。
運用歴 :2年10か月(34か月)
【サマリー】ほったらかし運用実績(口座別)
最初に、ぷろまねと奥さんの口座別運用実績になります。
期間:2020年1月18日~2021年8月31日
◇特定口座、つみたてNISA口座での運用実績(ぷろまね)
8月度運用資産は
資産総額 ¥4,295,658(先月比 ¥+209,775)
でした。
◇つみたてNISA口座での運用実績(奥さん)
8月度運用資産は
資産総額 ¥2,193,174(先月比 ¥+82,825)
でした。
◇iDeCo口座での運用実績(奥さん)
8月度運用資産は
資産総額 ¥1,009,545(先月比 ¥+40,902)
でした。
続いて詳細結果です。
投資信託(特定口座)
8月積立て額は
・eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) ¥45,000
・eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) ¥17,000
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) ¥20,000
でした。
・評価額は ¥2,115,121
・含み損益は ¥+442,609
・含み損益(%)は +26.46%
でした。
投資信託(ぷろまね つみたてNISA)
8月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) ¥23,333
・eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) ¥10,000
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500:全世界株式(除く日本)=7:3 としています。
・評価額は ¥2,180,539
・含み損益は ¥+711,582
・含み損益(%)は +48.44%
でした。
投資信託(奥さん つみたてNISA)
8月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) ¥16,666
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス ¥16,666
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500:先進国株式=1:1 としています。
・評価額は ¥2,193,175
・含み損益は ¥+723,925
・含み損益(%)は +49.27%
でした。
iDeCo(奥さん)
8月積立て額は
・DCつみたてNISA 日本株インデックス(TOPIX) ¥2,300
・iFree NYダウインデックス ¥9,200
・DCニッセイ外国株式インデックス ¥11,500
でした。
年額 ¥276,000 配分は上から 10%、40%、50% としています。
・評価額は ¥1009,545
・含み損益は ¥+250,545
・含み損益(%)は +34.48%
でした。
2021年 年間損益実績
年間運用資産推移
全運用資産の損益実績推移です。
8月末時
・全投資元本は ¥5,361,404
・全評価額は ¥7,498,377
・全含み損益は ¥+2,136,973
・全損益率は +39.86%
でした。
つみたてNISA年度別収支(ぷろまね、奥さん)
(2021年6月度より、年度別収支額の推移を記録しています。)
◇8月 つみたてNISA年度別収支(ぷろまね)
つみたてNISA(ぷろまね)年度別収支と年間推移です。
年間投資額:¥400,000(既出)
8月末時
・2021年度 損益 ¥+30,507、 +11.34%
・2020年度 損益 ¥+186,368、+46.59%
・2019年度 損益 ¥+231,017、+57.75%
・2018年度 損益 ¥+263,673、+65.93%
でした。
◇8月 つみたてNISA年度別収支(奥さん)
つみたてNISA(奥さん)年度別収支と年間推移です。
年間投資額:¥400,000(既出)
8月末時
・2021年度 損益 ¥+31,742、 +11.79%
・2020年度 損益 ¥+187,372、+46.84%
・2019年度 損益 ¥+230,054、+57.51%
・2018年度 損益 ¥+274,853、+68.71%
でした。
9月も淡々と積み立てます。。
8月/末 アセットアロケーション
アセット | 割合 |
---|---|
日本株式 | 8.8% |
米国株式 | 77.5% |
先進国株式 | 11.9% |
新興国株式 | 1.8% |
アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信にて分析
米国株式の割合が相対的に多いので、先進国、新興国の割合を増やす様、特定口座での全世界株式の積み立て比率を上げています。
米国:その他 = 3:1(75%:25%)にしたいなと思ってます。
先進国+新興国で15%にしたいのですが。。8月末時 13.7%でした。
日本株式は10%を維持しようとしています。。8月末時 8.8%。
全体の想定利回り年利4%~5%ぐらいを想定してます。
コロナの影響により、日本株式が相対的に下がっていますが、特になにもしません。
ぷ:(・ω・)もう年末までほっときます。
目標に対する運用実績
我が家が計画している運用資産の目標額に対する達成率です。
◇最終 目標設定 ぷろまね65歳 期間21年
目標:リスク資産 5000万円以上
達成率:14.99%
◇中間目標設定1 ぷろまね49歳 期間 5年
目標:老後資金 運用額 1300万以上
達成率:57.67%
◇中間目標設定2 ぷろまね53歳 期間 9年
目標:老後資金 運用額 1800万以上
達成率:41.65%
◇中間目標設定3 ぷろまね55歳 期間 11年
目標:老後資金 運用額 2000万以上 ここから、リストラ危機が始まります。
達成率:37.49%
となりました。
ぷ:(・ω・)先は長い。
まとめ
34か月目、8/31時点の運用状況は
評価額: ¥7,498,377
投資元本:¥5,361,404
含み益: ¥2,136,973(+39.86%)
◇先月との差分
評価額: ¥+316,265
投資元本:¥+162,251
含み益: ¥+154,014(+1.72%)
でした。
含み益が、200万円を超えました。今月から先月との差分を記載します。
ぷ:(・ω・)何もしてないけど、資産が増える。
ぷ:(・ω・)そりゃ、いいことだけど、
ぷ:(・ω・)アッシの場合、頑張りや努力が0だから、
ぷ:(・ω・)運用自体で何かいえることが無いんですよね。。
感想としては、なんとなくですが、複利の効果ってのを
ぷ:(・ω・)実感し始めてんのかな。
ってことです。
ひと月あたりの損益の変化が生活費に近づいてくるにつれ、なんとなくそういう感覚になってきたです。
ぷ:(・ω・)増えた減ったというよりも、その幅がでかくなっていってる。
ぷ:(・ω・)まだ、その兆しぐらいですけどね。
ぷ:(・ω・)やっぱ時間の効果ってすげっ。って感想です。
ぷ:(・ω・)あと2,3年もたてば、もこもこに膨れ上がってるんかなぁ。
ぷ:(・ω・)もこもこに減ってるかも知んないけど。。どっちにせよ。
ぷ:(・ω・)・・せっせと積み立てしよ。
ということで、
素人は素人らしく、インデックス投資諸先輩方がおっしゃられる通り「ただ何もしない」で積み立てを行います。
9月も頑張ってお金の成る木を育てよう!!
以上です。
【ご参考】ぷろまねが、インデックス積み立て運用を信じる背景を書いてます
>>お金の成る木を育てること。インデックス積み立て投資を信じる理由
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