【資産運用 実績公開】２０２１年１０月 ３年間のほったらかし投資の結果報告
子供3人5人家族の家計管理（と雑記）ブログを運営している”ぷろまね”です。
今回は、「資産運用 公開」２０２１年１０月度 ４０代サラリーマンの資産運用実績。投資信託のほったらかし運用の実績を公開します。
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２０２１年１０月度ぷろまね家の資産運用状況
2021年10月度の資産運用状況になります。
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>>【家計管理 始め方 実践】６．２０２１年「ぷろまね家の家計管理」計画の報告
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>>【お金持ちになる方法】普通の人が資産を築く6つの考え方と実践手法
１０月末 資産運用状況
SBI証券で積み立て投資してます。2018年10月より積み立てをスタートしています。
運用歴 ：3年（36か月）
【サマリー】ほったらかし運用実績（口座別）
最初に、ぷろまねと奥さんの口座別運用実績になります。
期間：2020年1月18日～2021年10月31日
◇特定口座、つみたてNISA口座での運用実績（ぷろまね）
10月度運用資産は
資産総額 ¥4,768,382(先月比 ¥+392,264）
でした。
◇つみたてNISA口座での運用実績（奥さん）
10月度運用資産は
資産総額 ¥2,387,193(先月比 ¥+198,206）
でした。
◇iDeCo口座での運用実績（奥さん）
10月度運用資産は
資産総額 ¥1,105,400(先月比 ¥+82,333）
でした。
続いて詳細結果です。
投資信託（特定口座）
10月積立て額は
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥45,000
・eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX） ¥17,000
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥20,000
でした。
・評価額は ¥2,392,671
・含み損益は ¥+552,214
・含み損益（%）は +30.00%
でした。
投資信託（ぷろまね つみたてNISA）
10月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥23,333
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥10,000
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500：全世界株式（除く日本）=7：3 としています。
・評価額は ¥2,375,713
・含み損益は ¥+837,518
・含み損益（%）は +54.45%
でした。
投資信託（奥さん つみたてNISA）
10月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥16,666
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス ¥16,666
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500：先進国株式=1：1 としています。
・評価額は ¥2,387,193
・含み損益は ¥+848,745
・含み損益（%）は +55.17%
でした。
iDeCo（奥さん）
10月積立て額は
・DCつみたてNISA 日本株インデックス（TOPIX） ¥2,300
・iFree NYダウインデックス ¥9,200
・DCニッセイ外国株式インデックス ¥11,500
でした。
年額 ¥276,000 配分は上から 10%、40%、50% としています。
・評価額は ¥1,105,400
・含み損益は ¥+300,400
・含み損益（%）は +38.80%
でした。
２０２１年 年間損益実績
年間運用資産推移
全運用資産の損益実績推移です。
10月末時
・全投資元本は ¥5,713,445
・全評価額は ¥8,260,975
・全含み損益は ¥+2,547,530
・全損益率は +44.59%
でした。
つみたてNISA年度別収支（ぷろまね、奥さん）
（2021年6月度より、年度別収支額の推移を記録しています。）
◇10月 つみたてNISA年度別収支（ぷろまね）
つみたてNISA（ぷろまね）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）
10月末時
・2021年度 損益 ¥+50,603、 +14.97%
・2020年度 損益 ¥+219,005、+54.75%
・2019年度 損益 ¥+266,204、+66.55%
・2018年度 損益 ¥+301,801、+75.45%
でした。
◇10月 つみたてNISA年度別収支（奥さん）
つみたてNISA（奥さん）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）
10月末時
・2021年度 損益 ¥+52,068、 +15.39%
・2020年度 損益 ¥+219,789、+54.95%
・2019年度 損益 ¥+264,825、+66.21%
・2018年度 損益 ¥+312,149、+78.04%
でした。
11月も淡々と積み立てます。。
10月/末 アセットアロケーション
| アセット | 割合 |
|---|---|
| 日本株式 | 8.8％ |
| 米国株式 | 77.3％ |
| 先進国株式 | 12.0％ |
| 新興国株式 | 1.9％ |
アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信にて分析
米国株式の割合が相対的に多いので、先進国、新興国の割合を増やす様、特定口座での全世界株式の積み立て比率を上げています。
米国：その他 ＝ ３：１（75%：25%）にしたいなと思ってます。
先進国＋新興国で15%にしたいのですが。。10月末時 13.9%でした。
日本株式は10%を維持しようとしています。。10月末時 8.8%。
全体の想定利回り年利4%～5%ぐらいを想定してます。
今月も相変わらず、米国株式が強かったです。。
ぷ：(・ω・)このまま年内継続いたします。
目標に対する運用実績
我が家が計画している運用資産の目標額に対する達成率です。
◇最終 目標設定 ぷろまね65歳 期間21年
目標：リスク資産 5000万円以上
達成率：16.52%
◇中間目標設定１ ぷろまね49歳 期間 5年
目標：老後資金 運用額 1300万以上
達成率：63.54%
◇中間目標設定２ ぷろまね53歳 期間 9年
目標：老後資金 運用額 1800万以上
達成率：45.89%
◇中間目標設定３ ぷろまね55歳 期間 11年
目標：老後資金 運用額 2000万以上 ここから、リストラ危機が始まります。
達成率：41.30%
となりました。
ぷ：(・ω・)目標到達はまだまだっスね。コツコツ。
まとめ
36か月目、10/31時点の運用状況は
評価額： ¥8,260,975
投資元本：¥5,713,445
含み益： ¥2,547,530（+44.59%）
◇先月との差分
評価額： ¥+672,803
投資元本：¥+171,829
含み益： ¥+500,974（+7.66%）
でした。
先月から大幅回復です♪ 800万円到達しました♪
ぷ：(・ω・)何も考えず、ほったらかし投資で、
ぷ：(・ω・)下がったときも、勝手にコツコツ。
ぷ：(・ω・)沢山口数買えたので、上がりましたね。
ということで、
10月末で投資歴まる 3年 になりましたが、投資は全くの素人の私。。
ぷ：(・ω・)でも、運用益は２５０万円を超えたんだよね。
ぷ：(・ω・)・・仮の値なので気にしませんけど。。
ぷ：(・ω・)長い目でみれば、増えつつけるんだろうなって
て気は確かにする。
素人は素人らしく、インデックス投資諸先輩方がおっしゃられる通り「ただ何もしない」で積み立てを行います。
ぷ：( ﾟДﾟ)11月も頑張ってお金の成る木を育てよう！！
以上です。
【ご参考】ぷろまねが、インデックス積み立て運用を信じる背景を書いてます
>>お金の成る木を育てること。インデックス積み立て投資を信じる理由
2021年9月度 運用状況<<先月の状況
翌月の状況>>2021年11月度 運用状況
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