【資産運用　公開】２０２１年４月　堅実な資産形成を目指す４０代サラリーマンの運用実績

子供3人5人家族の家計管理（と雑記）ブログを運営している”ぷろまね”です。
今回は、「資産運用　公開」２０２１年４月度４０代サラリーマンの資産運用実績を公開。投資信託を中心とした堅実な資産形成を目指します。

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２０２１年４月度ぷろまね家の資産運用状況
目標に対する運用実績
まとめ
リンク集

２０２１年４月度ぷろまね家の資産運用状況

2021年4月度の資産運用状況になります。

過去～最新月の資産運用実績はこちらからご覧いただけます。
>>【資産運用の記録】アーカイブ

【ご参考】
◆ぷろまね家の家計管理計画の概要はこちらをご確認ください
>>【家計管理始め方実践】６．２０２１年「ぷろまね家の家計管理」計画の報告
◆ぷろまね家の家計管理の背景にある考え方
>>【お金持ちになる方法】普通の人が資産を築く6つの考え方と実践手法

１．４月末資産運用状況

SBI証券で積み立て投資してます。

◇投資信託（特定口座）

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4月積立て額は
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥45,000
・eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）　　 ¥17,000
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）　　¥20,000
でした。
・評価額は　　　　　　　 ¥1,675,484
・含み損益は　　　　　　 ¥+331,046
・含み損益（%）は　　　 +24.62%
でした。

◇投資信託（ぷろまね　つみたてNISA）

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4月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）　　¥23,333
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥10,000
でした。
年額 ¥400,000　配分は　SP500：全世界株式（除く日本）=7：3　としています。
・評価額は　　　　　　　 ¥1,880,091
・含み損益は　　　　　　 ¥+547,135
・含み損益（%）は　　　 +41.05%
でした。

◇投資信託（奥さん　つみたてNISA）

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4月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）　　　　 ¥16,666
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　　　¥16,666
でした。
年額 ¥400,000　配分は　SP500：先進国株式=1：1　としています。
・評価額は　　　　　　　 ¥1,895,239
・含み損益は　　　　　　 ¥+556,811
・含み損益（%）は　　　 +41.60%
でした。

◇iDeCo（奥さん）

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4月積立て額は
・DCつみたてNISA 日本株インデックス（TOPIX）　¥2,300
・iFree NYダウインデックス　　　　　　　　　　 ¥9,200
・DCニッセイ外国株式インデックス　　　　　　 ¥11,500
でした。
年額 ¥276,000　配分は上から　10%、40%、50%　としています。
・評価額は　　　　　　　 ¥860,714
・含み損益は　　　　　　 ¥+193,714
・含み損益（%）は　　　 +29.04%
でした。

２．２０２１年年間損益実績

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4月末時
・全投資元本は　　　¥4,675,191
・全評価額は　　　　¥6,311,525
・全損益率は　　　　+35.00%
でした。

5月も淡々と積み立てます。。

３．４月/末アセットアロケーション

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アセット	割合
日本株式	9.1％
米国株式	77.5％
先進国株式	11.7％
新興国株式	1.7％

アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信にて分析

米国株式の割合が相対的に多いので、先進国、新興国の割合を増やす様、特定口座での全世界株式の積み立て比率を上げています。

先進国＋新興国で15%にしたいです。。4月末時 13.4%でした。
日本株式は10%を維持しようとしています。。こちらは先月より0.6%減でした。
とりあえず、年利4%ぐらいを想定。

現状はどの地域も同じ様な推移なので、当面このまま積み立てしようと思ってます。

日本株式が相対的に下がっていますが、緊急事態宣言によるものと考えれば時限的なため、特に何もしません。

目標に対する運用実績

こちらは年度末に報告します

◇最終目標設定　ぷろまね65歳　期間21年
目標：リスク資産　5000万円以上

◇中間目標設定１　ぷろまね49歳　期間 5年
目標：老後資金運用額 1300万以上

◇中間目標設定２　ぷろまね53歳　期間 9年
目標：老後資金運用額 1800万以上

◇中間目標設定３　ぷろまね55歳　期間 11年
目標：老後資金運用額 2000万以上

まとめ

以上が、4月度の資産運用状況でした。

実は、先月の記事を書いてから、今回の記事を書くまで、、

ぷ：(・ω・)証券口座にアクセスしていませんでした。

ぷ：(・ω・)つみたてNISAの損益 40%超えててびっくりした。。

運用状況はマネーフォワードでモニターしているから大丈夫ですが・・

ぷ：(・ω・)毎日の値動きにはもうホボ、興味なくなってます。

ぷ：(・ω・)いい事です。

我が家は

前の年に積み立てた貯蓄を予算として、
今年の積み立て投資額の配分を、年始に考えて、実行。

の投資スタイルをとってるので、

ぷ：(・ω・)それ以降、1月～12月の間、ホント、何もしてません。

ぷ：(・ω・)投資の為に使う時間は、1日/年　で、

ぷ：(・ω・)あとは放っておく・・これが、堅実資産形成。

ぷ：(・ω・)基本は、会社で働いて稼ぐのよ。投資をアテにした生活はいたしません。

ぐらいに思っとります。。
ほんとはめっちゃアテにしてますが、、、それは20年後。。時間軸が違うっス。

ぷ：(・ω・)と、思う今日この頃。

という感じです。

ぷ：(・ω・)でも、これからも証券口座はチェックします。

ぷ：(・ω・)「重要なお知らせ」は確認しなくちゃね。

ということで、

素人は素人らしく、インデックス投資諸先輩方がおっしゃられる通り「ただ何もしない」で積み立てを行います。

5月も頑張ってお金の成る木を育てよう！！

以上です。