【家計管理 結果 検証】２０２１年１月 資産運用状況
子供3人5人家族の家計管理（と雑記）ブログを運営している”ぷろまね”です。
今回は、「家計管理 結果 検証」２０２１年１月度 ぷろまね家 資産運用状況です。よろしくお願いします。
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2021年1月度ぷろまね家の資産運用状況
2021年1月度の資産運用状況になります。
過去～最新月の資産運用実績はこちらからご覧いただけます。
>>【資産運用の記録】アーカイブ
【ご参考】
◆ぷろまね家の家計管理計画の概要はこちらをご確認ください
>>【家計管理 始め方 実践】６．２０２１年「ぷろまね家の家計管理」計画の報告
◆ぷろまね家の家計管理の背景にある考え方
>>【お金持ちになる方法】普通の人が資産を築く6つの考え方と実践手法
１．2021年 1月末 資産運用状況
SBI証券で積み立て投資してます。
◇投資信託（特定口座）
１月積立て額は
・全世界株式（除く日本） ¥45,000
・TOPIX ¥17,000
・S&P500 ¥20,000
でした。
・評価額は ¥1,269,136
・含み損益は ¥166,691
・含み損益（%）は +15.12%
でした。
◇投資信託（ぷろまね つみたてNISA）
１月積立て額は
・S&P500 ¥23,333
・全世界株式（除く日本） ¥10,000
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500：全世界株式（除く日本）=7：3 としています。
・評価額は ¥1,544,771
・含み損益は ¥306,287
・含み損益（%）は +24.73%
でした。
◇投資信託（奥さん つみたてNISA）
１月積立て額は
・S&P500 ¥16,666
・先進国株式 ¥16,666
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500：先進国株式=1：1 としています。
・評価額は ¥1,552,059
・含み損益は ¥313,582
・含み損益（%）は +25.32%
でした。
◇iDeCo（奥さん）
１月積立て額は
・日本株インデックス（TOPIX） ¥2,300
・NYダウインデックス ¥9,200
・外国株式インデックス ¥11,500
でした。
年額 ¥276,000 配分は上から 10%、40%、50% としています。
・評価額は ¥692,019
・含み損益は ¥94,019
・含み損益（%）は +15.72%
でした。
２．2021年 年間損益実績
1月末時
・全投資元本は ¥4,170,288
・全評価額は ¥5,057,981
・全損益率は +21.28%
でした。
2月も淡々と積み立てます。。
３．2021年1月/末 アセットアロケーション
| アセット | 割合 |
|---|---|
| 日本株式 | 9.5％ |
| 米国株式 | 77.5％ |
| 先進国株式 | 11.4％ |
| 新興国株式 | 1.6％ |
アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信にて分析
米国株式の割合が相対的に多いので、先進国、新興国の割合を増やす様、特定口座での全世界株式の積み立て比率を上げています。
日本株式は10%を維持しようとしています。
とりあえず、年利4%ぐらいを想定。
目標に対する運用実績
こちらは年度末に報告します
◇最終 目標設定 ぷろまね65歳 期間21年
目標：リスク資産 5000万円以上
◇中間目標設定１ ぷろまね49歳 期間 5年
目標：老後資金 運用額 1300万以上
◇中間目標設定２ ぷろまね53歳 期間 9年
目標：老後資金 運用額 1800万以上
◇中間目標設定３ ぷろまね55歳 期間 11年
目標：老後資金 運用額 2000万以上
まとめ
以上が、1月度の資産運用状況でした。
少し、米国株に重きを置きすぎているので、調整したいなと思ってます。
素人は素人らしく、インデックス投資諸先輩方がおっしゃられる通り「ただ何もしない」で積み立てを行います。
2月も頑張ろう！！
以上です。
翌月の状況>>2021年2月 運用状況
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