【資産運用 公開】２０２１年７月 ほったらかし運用だけで、着実に実績を積み上げよう
子供3人5人家族の家計管理（と雑記）ブログを運営している”ぷろまね”です。
今回は、「資産運用 公開」２０２１年７月度 ４０代サラリーマンの資産運用実績を公開。投資信託のほったらかし運用の実績を公開します。
こちらの”家計管理シリーズ”も読まれてます。
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２０２１年７月度ぷろまね家の資産運用状況
2021年7月度の資産運用状況になります。
過去～最新月の資産運用実績はこちらからご覧いただけます。
>>【資産運用の記録】アーカイブ
【ご参考】
◆ぷろまね家の家計管理計画の概要はこちらをご確認ください
>>【家計管理 始め方 実践】６．２０２１年「ぷろまね家の家計管理」計画の報告
◆ぷろまね家の家計管理の背景にある考え方
>>【お金持ちになる方法】普通の人が資産を築く6つの考え方と実践手法
７月末 資産運用状況
SBI証券で積み立て投資してます。2018年10月より積み立てをスタートしています。
運用歴 ：2年9か月（33か月）
【サマリー】ほったらかし運用実績（口座別）
最初に、ぷろまねと奥さんの口座別運用実績になります。
期間：2020年1月18日～2021年7月31日
◇特定口座、つみたてNISA口座での運用実績（ぷろまね）
7月度運用資産は
資産総額 ¥4,085,883(先月比 ¥+148,086）
でした。
◇つみたてNISA口座での運用実績（奥さん）
7月度運用資産は
資産総額 ¥2,110,349(先月比 ¥+70,456）
でした。
◇iDeCo口座での運用実績（奥さん）
7月度運用資産は
資産総額 ¥968,643(先月比 ¥+31,718）
でした。
続いて詳細結果です。
投資信託（特定口座）
7月積立て額は
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥45,000
・eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX） ¥17,000
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥20,000
でした。
・評価額は ¥1,994,838
・含み損益は ¥+400,321
・含み損益（%）は +25.11%
でした。
投資信託（ぷろまね つみたてNISA）
7月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥23,333
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥10,000
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500：全世界株式（除く日本）=7：3 としています。
・評価額は ¥2,102,731
・含み損益は ¥+664,422
・含み損益（%）は +46.19%
でした。
投資信託（奥さん つみたてNISA）
7月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥16,666
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス ¥16,666
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500：先進国株式=1：1 としています。
・評価額は ¥2,115,902
・含み損益は ¥+677,431
・含み損益（%）は +47.09%
でした。
iDeCo（奥さん）
7月積立て額は
・DCつみたてNISA 日本株インデックス（TOPIX） ¥2,300
・iFree NYダウインデックス ¥9,200
・DCニッセイ外国株式インデックス ¥11,500
でした。
年額 ¥276,000 配分は上から 10%、40%、50% としています。
・評価額は ¥968,643
・含み損益は ¥+232,643
・含み損益（%）は +33.08%
でした。
２０２１年 年間損益実績
年間運用資産推移
全運用資産の損益実績推移です。
7月末時
・全投資元本は ¥5,199,153
・全評価額は ¥7,182,112
・全含み損益は ¥+1,982,95
・全損益率は +38.14%
でした。
つみたてNISA年度別収支（ぷろまね、奥さん）
（2021年6月度より、年度別収支額の推移を記録しています。）
◇7月 年度別収支（ぷろまね）
つみたてNISA（ぷろまね）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）
7月末時
・2021年度 損益 ¥+24,486、 +10.28%
・2020年度 損益 ¥+174,082、+43.52%
・2019年度 損益 ¥+217,808、+54.43%
・2018年度 損益 ¥+248,248、+62.06%
でした。
◇7月 年度別収支（奥さん）
つみたてNISA（奥さん）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）
7月末時
・2021年度 損益 ¥+25,592、 +10.74%
・2020年度 損益 ¥+174,856、+43.71%
・2019年度 損益 ¥+216,632、+54.16%
・2018年度 損益 ¥+260,430、+65.11%
でした。
8月も淡々と積み立てます。。
７月/末 アセットアロケーション
| アセット | 割合 |
|---|---|
| 日本株式 | 8.7％ |
| 米国株式 | 77.6％ |
| 先進国株式 | 11.9％ |
| 新興国株式 | 1.8％ |
アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信にて分析
米国株式の割合が相対的に多いので、先進国、新興国の割合を増やす様、特定口座での全世界株式の積み立て比率を上げています。
先進国＋新興国で15%にしたいのですが。。6月末時 13.6%から変化なしでした。。
日本株式は10%を維持しようとしています。。現在8.7%。
とりあえず、全体の想定利回り年利4%～5%ぐらいを想定してます。
コロナの影響により、日本株式が相対的に下がっていますが、特になにもしません。
ぷ：(・ω・)なぜなら、何かできるほど、投資のことを分かっていないからです。
ぷ：(・ω・)なので、完全ほったらかし。
目標に対する運用実績
我が家が計画している運用資産の目標額に対する達成率です。
◇最終 目標設定 ぷろまね65歳 期間21年
目標：リスク資産 5000万円以上
達成率：14.36%
◇中間目標設定１ ぷろまね49歳 期間 5年
目標：老後資金 運用額 1300万以上
達成率：55.24%
◇中間目標設定２ ぷろまね53歳 期間 9年
目標：老後資金 運用額 1800万以上
達成率：39.90%
◇中間目標設定３ ぷろまね55歳 期間 11年
目標：老後資金 運用額 2000万以上 ここから、リストラ危機が始まります。
達成率：35.91%
となりました。
ぷ：(・ω・)頑張りマス！
まとめ
33か月目、7/31時点の運用状況は
評価額： ¥7,182,112
投資元本：¥5,199,153
含み益： ¥1,982,959（+38.14%）
◇先月との差分
評価額： ¥+267,497
投資元本：¥+181,781
含み益： ¥+85,716（+0.33%）
でした。
評価額が、700万円に到達しました。
ぷ：(・ω・)33か月で700万の資産達成しました。
ぷ：(・ω・)とは言え一瞬の話かもしれませんし、
ぷ：(・ω・)とにかく我が家の資産運用は、
ぷ：(・ω・)何も考えず、せっせと積み立てするだけなので、
ぷ：(・ω・)ちまちま家計を頑張って、積み立て原資をつくります。
・・・
また、今月から
口座別の運用実績のサマリーを載せることにしました。
積み立てを止めない限り、ほぼほぼ右肩上がりの資産になり、
暴落が起きても、早期に過去のものになる。
ってことを、残していければと思います。
ということで、
素人は素人らしく、インデックス投資諸先輩方がおっしゃられる通り「ただ何もしない」で積み立てを行います。
8月も頑張ってお金の成る木を育てよう！！
以上です。
【ご参考】ぷろまねが、インデックス積み立て運用を信じる背景を書いてます
>>お金の成る木を育てること。インデックス積み立て投資を信じる理由
2021年6月度 運用状況<<先月の状況
翌月の状況>>2021年8月度 運用状況
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