【資産運用　実績公開】２０２２年１月ほったらかし投資３９か月目の結果報告

40代、子供3人5人家族の家計管理（と雑記）ブログを運営している”ぷろまね”です。
今回は、「資産運用　公開」２０２２年１月度４０代サラリーマンの資産運用実績。投資信託のほったらかし運用の実績を公開します。

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こちらの”家計管理シリーズ”も読まれてます。

ぷろまねさん家の家計管理

◇家計管理の記録です。
家計概況【週報】記事一覧
週一回追加しています（2022年より休止、家計簿、資産運用の記録へ統合）。
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こちらの”雑記帳シリーズ”も是非。

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【雑記】記事一覧

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２０２２年１月度ぷろまね家の資産運用状況
目標に対する運用実績
まとめ
リンク集🌟

２０２２年１月度ぷろまね家の資産運用状況

2022年1月度の資産運用状況を纏めます。
（と、その前に我が家の家計に関する記事をピックアップします）

◆アーカイブ🌟
過去～最新月の資産運用実績はこちらからご覧いただけます。
>>【資産運用の記録】アーカイブ

◆我が家の資産形成について🌟
・ぷろまね家の今年の家計管理計画です。
>>【５人家族の家計管理】２０２２年度「ぷろまね家の家計管理」計画
・ぷろまね家の家計管理の背景にある考え方
>>【お金持ちになる方法】普通の人が資産を築く6つの考え方と実践手法

１月末資産運用状況

SBI証券で積み立て投資してます。2018年10月より積み立てをスタートしています。
運用歴：3年3か月（39か月）

【サマリー】ほったらかし運用実績（口座別）

最初に、ぷろまねと奥さんの口座別運用実績になります。
期間：2020年1月18日～2022年1月31日

◇特定口座、つみたてNISA口座での運用実績（ぷろまね）

f:id:puromanesan:20220207103419p:plain — 特定口座、つみたてNISA 運用資産の時系列推移（ぷろまね）

1月度運用資産は
資産総額　　¥4,908,965(先月比 ¥-291,897）
でした。

◇つみたてNISA口座での運用実績（奥さん）

f:id:puromanesan:20220207103619p:plain — つみたてNISA 運用資産の時系列推移（奥さん）

1月度運用資産は
資産総額　　¥2,370,845(先月比 ¥-200,240）
でした。

◇iDeCo口座での運用実績（奥さん）

f:id:puromanesan:20220207103800p:plain — iDeCo 運用資産の時系列推移（奥さん）

1月度運用資産は
資産総額　　¥1,122,527(先月比 ¥-63,904）
でした。

今月の運用資産推移

次に、1月の投資信託、年金（iDeCo）の資産（評価額）推移を示します。※
※データ更新の差により口座金額に対し若干の差が出ています。

f:id:puromanesan:20220207135454p:plain — １月　運用資産推移（投資信託：ぷろまね、奥さん）

f:id:puromanesan:20220207135527p:plain — １月　運用資産推移（iDeCo：奥さん）

ぷ：(；一_一)うーん。今月は下がりましたね～。

では、続いて詳細結果を見ていきましょう。

投資信託（特定口座）

f:id:puromanesan:20220207111237p:plain — 投資信託（特定口座）

1月積立て額は
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥85,000
・eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）　　 ¥35,000
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）　　¥47,500
でした。
・評価額は　　　　　　　 ¥2,565,908
・含み損益は　　　　　　 ¥+415,012
・含み損益（%）は　　　 +19.29%
でした。

投資信託（ぷろまね　つみたてNISA）

f:id:puromanesan:20220207111331p:plain — つみたてNISA（ぷろまね）

1月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）　　¥23,333
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥10,000
でした。
年額 ¥400,000　配分は　SP500：全世界株式（除く日本）=7：3　としています。
・評価額は　　　　　　　 ¥2,367,742
・含み損益は　　　　　　 ¥+729,253
・含み損益（%）は　　　 +44.51%
でした。

投資信託（奥さん　つみたてNISA）

f:id:puromanesan:20220207111415p:plain — つみたてNISA（奥さん）

1月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）　　　　 ¥16,666
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　　　¥16,666
でした。
年額 ¥400,000　配分は　SP500：先進国株式=1：1　としています。
・評価額は　　　　　　　 ¥2,370,845
・含み損益は　　　　　　 ¥+732,344
・含み損益（%）は　　　 +44.70%
でした。

iDeCo（奥さん）

f:id:puromanesan:20220207111447p:plain — iDeCo（奥さん）

1月積立て額は
・DCつみたてNISA 日本株インデックス（TOPIX）　¥2,300
・iFree NYダウインデックス　　　　　　　　　　 ¥9,200
・DCニッセイ外国株式インデックス　　　　　　 ¥11,500
でした。
年額 ¥276,000　配分は上から　10%、40%、50%　としています。
・評価額は　　　　　　　 ¥1,122,527
・含み損益は　　　　　　 ¥+248,527
・含み損益（%）は　　　 +34.57%
でした。

２０２２年年間損益実績

年間運用資産推移

全運用資産の損益実績推移です。

f:id:puromanesan:20220207112038p:plain — 年間運用資産推移

1月末時
・全投資元本は　　　¥6,292,717
・全評価額は　　　　¥8,427,021
・全含み損益は　　　¥+2,134,304
・全損益率は　　　　+33.92%
でした。

年間購入数量（口数）推移

全運用資産の購入口数推移です。

f:id:puromanesan:20220207112301p:plain — 年間運用資産購入数量推移

1月末時
・全投資元本は　　　¥6,292,717（既出）
・全購入口数は　　　4,883,338口
でした。

ぷ：( ﾟДﾟ)来月から、月あたり買い付け口数を載せていきます

つみたてNISA年度別収支（ぷろまね、奥さん）

◇1月つみたてNISA年度別収支（ぷろまね）
つみたてNISA（ぷろまね）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）

f:id:puromanesan:20220207112556p:plain — 1月つみたてNISA年度別収支（ぷろまね）

f:id:puromanesan:20220207114837p:plain — つみたてNISA年度別収支推移（ぷろまね）

1月末時
・2022年度　損益 ¥-2,179、　-5.67%
・2021年度　損益 ¥+30,050、 +7.51%
・2020年度　損益 ¥+191,658、+47.91%
・2019年度　損益 ¥+236,889、+59.22%
・2018年度　損益 ¥+272,899、+68.22%
でした。

◇1月つみたてNISA年度別収支（奥さん）
つみたてNISA（奥さん）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）

f:id:puromanesan:20220207115049p:plain — 1月つみたてNISA年度別収支（奥さん）

f:id:puromanesan:20220207115139p:plain — つみたてNISA年度別収支推移（奥さん）

1月末時
・2022年度　損益 ¥-2,334、　-6.07%
・2021年度　損益 ¥+30,641、 +7.66%
・2020年度　損益 ¥+190,986、+47.75%
・2019年度　損益 ¥+233,921、+58.48%
・2018年度　損益 ¥+279,177、+69.79%
でした。

ぷ：( ﾟДﾟ)来月も淡々と積み立てます。

アセットアロケーションとリスク・リターン

１月末時アセットアロケーション

f:id:puromanesan:20220207115409p:plain

アセット	割合
日本株式	8.9%
米国株式	77.1%
先進国株式	12.1%
新興国株式	2.0%

アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信にて分析

米国株式の割合が相対的に多いので、先進国、新興国の割合を増やす様、特定口座での全世界株式の積み立て比率を上げています。

米国：その他＝３：１（75%：25%）にしたいなと思ってます。

先進国＋新興国で15%にしたいと考えています。。1月末時 14.1%（先月13.9%）でした。

日本株式は10%を維持しようとしています。。1月末時 8.9%（先月8.5%）でした。

全体の想定利回り年利4%～5%ぐらいで想定してます（運用期間20年）。

ぷ：(・ω・)積み立てリバランスを行っているので、

ぷ：(・ω・)日本と先進国、新興国の割合が増えました。

【ご参考】リスク・リターン分析

ぷろまねさん家のアセットアロケーションにおけるリスクとリターンの概算※はこちら、
※代替え指標：先進国株式89.1% 日本株式 8.9% 新興国株式 2%。過去5年間の指標を示す。

f:id:puromanesan:20220207154218p:plain — リスク・リターン分析

ぷ：(・ω・)大体ですが、リターン（期待収益率）13.3%、リスク15.3%ぐらいでした。

正規分布で表すとこんな感じです（リターンが平均μ、リスクが標準偏差σです）

f:id:puromanesan:20220207163234p:plain — リターン 13.3%、リスク15.3%の正規分布

ぷ：(・ω・)アッシのアセットアロケーションはマイナス17.3%～プラス43.9%まで±2σ（95.4%確率区間）に入っているので、このぐらいの急落、急騰は起きることもある、、と思っておいた方がいいですね（めったに起きないけど）。

合わせて読みたい

>>インデックス投資と「確率の箱」。投資を継続する為に知っていて損はない統計の話

ぷ：(*'▽')統計のお話、覗いてみてね♪

【ご参考】
リスク・リターン分析はこちらのサイトでシミュレートしました

モーニングスター INDEXサイト

目標に対する運用実績

我が家が計画している運用資産の目標額に対する達成率です。

◇最終目標設定　ぷろまね65歳　期間20年
目標：リスク資産　5000万円以上
達成率：16.85%
先月比：-1.06%

◇中間目標設定１　ぷろまね49歳　期間 4年
目標：老後資金運用額 1300万以上
達成率：64.82%
先月比：-4.09%

◇中間目標設定２　ぷろまね53歳　期間 8年
目標：老後資金運用額 1800万以上
達成率：46.81%
先月比：-2.95%

◇中間目標設定３　ぷろまね55歳　期間 10年
目標：老後資金運用額 2000万以上　ここから、リストラ危機が始まります。
達成率：42.13%
先月比：-2.66%

となりました。

ぷ：(・ω・)あらら、大きく後退してしまったです。。

まとめ

39か月目、1/31時点の運用状況は
評価額：　¥8,427,021
投資元本：¥6,292,717
含み益：　¥2,134,304（+33.92%）
◇先月との差分
評価額：　¥-531,357
投資元本：¥+230,729
含み益：　¥-762,086（-13.86%）

でした。

年間収益率（リターン）は、マイナス-13.8%となりました。

f:id:puromanesan:20220207194631p:plain — ２０２２年　収益率推移

正規分布の位置はここ。※積み立て投資をしているので、誤差がでますが、ご愛敬。

f:id:puromanesan:20220207172000p:plain — １月時点正規分布位置

ぷ：(・ω・)-13.8%にいるので、発現確率 3.7%（下側確率）

ぷ：(・ω・)約27年に1回の確率で起きてる急落状況です。

ぷ：(・ω・)・・・結構激しいですね。（でも、年間通しで見ないとだめだけどね）

ぷ：(・ω・)やっぱコロナは異常事態だし、

ぷ：(・ω・)その中での金利上昇、地政学的リスク。。いろいろ踏まえると

ぷ：(・ω・)こんなもんなのかな・・

ぷ：(・ω・)などと、分析してみる。。後学のため、

ぷ：(・ω・)でも、これはある意味、滅多に起きない買い場ともいえて、

ぷ：(・ω・)機関投資家様におかれましては、ウハウハ状況。

ぷ：(・ω・)なのかなぁー。なんて、

合わせて読みたい

>>40代以降から始める投資の話。効率的市場を形成する機関投資家達の行動を考える

ぷ：(*'▽')筆者が勝手に、機関投資家の行動を妄想して書いた記事です。

・・・
ぷ：(・ω・)だからと言って、

ぷ：(・ω・)アッシがやることに変わりはありません・・せっせと積み立てるだけ。

ぷ：(・ω・)・・来月どうなるかな・・

ともかく、

素人は素人らしく、インデックス投資諸先輩方がおっしゃられる通り「ただ何もしない」で積み立てを行います。

ぷ：( ﾟДﾟ)2月も頑張ってお金の成る木を育てよう！！

以上です。