【資産運用　公開】２０２１年５月　堅実な資産形成を目指す４０代サラリーマンの運用実績

子供3人5人家族の家計管理（と雑記）ブログを運営している”ぷろまね”です。
今回は、「資産運用　公開」２０２１年５月度４０代サラリーマンの資産運用実績を公開。投資信託を中心とした堅実な資産形成を目指します。

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２０２１年５月度ぷろまね家の資産運用状況
目標に対する運用実績
まとめ
リンク集

２０２１年５月度ぷろまね家の資産運用状況

2021年5月度の資産運用状況になります。

過去～最新月の資産運用実績はこちらからご覧いただけます。
>>【資産運用の記録】アーカイブ

【ご参考】
◆ぷろまね家の家計管理計画の概要はこちらをご確認ください
>>【家計管理始め方実践】６．２０２１年「ぷろまね家の家計管理」計画の報告
◆ぷろまね家の家計管理の背景にある考え方
>>【お金持ちになる方法】普通の人が資産を築く6つの考え方と実践手法

１．５月末資産運用状況

SBI証券で積み立て投資してます。2018年10月より積み立てをスタートしています。
運用歴：2年7か月（31か月）

◇投資信託（特定口座）

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5月積立て額は
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥45,000
・eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）　　 ¥17,000
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）　　¥20,000
でした。
・評価額は　　　　　　　 ¥1,787,958
・含み損益は　　　　　　 ¥+361,512
・含み損益（%）は　　　 +25.34%
でした。

◇投資信託（ぷろまね　つみたてNISA）

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5月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）　　¥23,333
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥10,000
でした。
年額 ¥400,000　配分は　SP500：全世界株式（除く日本）=7：3　としています。
・評価額は　　　　　　　 ¥1,944,903
・含み損益は　　　　　　 ¥+575,838
・含み損益（%）は　　　 +42.06%
でした。

◇投資信託（奥さん　つみたてNISA）

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5月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）　　　　 ¥16,666
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　　　¥16,666
でした。
年額 ¥400,000　配分は　SP500：先進国株式=1：1　としています。
・評価額は　　　　　　　 ¥1,958,385
・含み損益は　　　　　　 ¥+589,181
・含み損益（%）は　　　 +43.03%
でした。

◇iDeCo（奥さん）

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5月積立て額は
・DCつみたてNISA 日本株インデックス（TOPIX）　¥2,300
・iFree NYダウインデックス　　　　　　　　　　 ¥9,200
・DCニッセイ外国株式インデックス　　　　　　 ¥11,500
でした。
年額 ¥276,000　配分は上から　10%、40%、50%　としています。
・評価額は　　　　　　　 ¥902,858
・含み損益は　　　　　　 ¥+212,858
・含み損益（%）は　　　 +32.34%
でした。

２．２０２１年年間損益実績

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5月末時
・全投資元本は　　　¥4,846,915
・全評価額は　　　　¥6,594,102
・全損益率は　　　　+36.05%
でした。

6月も淡々と積み立てます。。

３．５月/末アセットアロケーション

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アセット	割合
日本株式	9.1％
米国株式	77.3％
先進国株式	11.8％
新興国株式	1.7％

アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信にて分析

米国株式の割合が相対的に多いので、先進国、新興国の割合を増やす様、特定口座での全世界株式の積み立て比率を上げています。

先進国＋新興国で15%にしたいです。。5月末時 13.5%でした。先月13.4%より0.1%増でした。。ゴミっすね。

日本株式は10%を維持しようとしています。。こちらは先月から変化ありません。

とりあえず、全体の想定利回り年利4%～5%ぐらいを想定してます。

現状はどの地域も同じ様な推移なので、当面このまま積み立てしようと思ってます。

日本株式が相対的に下がっていますが、緊急事態宣言によるものと考えれば時限的なため、特に何もしません。

ぷ：(・ω・)などと、偉そうなこと言ってますが、

ぷ：(・ω・)何かできるほど、投資のことを分かっておりません。。
↑コレ、来月も、その次もずーっとコピペだね。。

目標に対する運用実績

こちらは年度末に報告します

◇最終目標設定　ぷろまね65歳　期間21年
目標：リスク資産　5000万円以上

◇中間目標設定１　ぷろまね49歳　期間 5年
目標：老後資金運用額 1300万以上

◇中間目標設定２　ぷろまね53歳　期間 9年
目標：老後資金運用額 1800万以上

◇中間目標設定３　ぷろまね55歳　期間 11年
目標：老後資金運用額 2000万以上　ここから、リストラ危機が始まります。

まとめ

31か月目、5/31時点の運用状況は
評価額：　¥6,594,102
投資元本：¥4,846,915
含み益：　¥1,747,187（+36.05%）

でした。

今回も、

先月の記事を書いてから、今回の記事を書くまで、、

先月も書きましたが、、

ぷ：(・ω・)証券口座にアクセスしていませんでした。

決して、先月の記事の使い回しではありませんので、、

ぷ：(・ω・)あしからず。

我が家は

前の年に積み立てた貯蓄を予算として、
今年の積み立て投資額の配分を、年始に考えて、実行。

ぷ：(・ω・)の投資スタイルです。

基本的には、タイミング？バリュー？（でしたっけ？）投資は

ぷ：(・ω・)しないパターンのタイプです。。

ぷ：(-_-;)なぜなら、、そんなテクがないから・・です。

こういう人もいる。ケーススタディとしてはいいのかなとも思います。

なお、追加投資をマッタク考えない訳ではないのですが、

条件としては、

ぷ：(・ω・)特別収入（思わぬ収入）が入った時

ぷ：(・ω・)ですかね。その時は追加投資をやります。

余計な現金を銀行口座に眠らせておくのは勿体ないですから、、

ということで、

素人は素人らしく、インデックス投資諸先輩方がおっしゃられる通り「ただ何もしない」で積み立てを行います。

6月も頑張ってお金の成る木を育てよう！！

以上です。