【資産運用 公開】２０２１年６月 ほったらかし運用で堅実な資産形成を目指す
子供3人5人家族の家計管理（と雑記）ブログを運営している”ぷろまね”です。
今回は、「資産運用 公開」２０２１年６月度 ４０代サラリーマンの資産運用実績を公開。投資信託を中心とした堅実な資産形成を目指します。
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２０２１年６月度ぷろまね家の資産運用状況
2021年6月度の資産運用状況になります。
過去～最新月の資産運用実績はこちらからご覧いただけます。
>>【資産運用の記録】アーカイブ
【ご参考】
◆ぷろまね家の家計管理計画の概要はこちらをご確認ください
>>【家計管理 始め方 実践】６．２０２１年「ぷろまね家の家計管理」計画の報告
◆ぷろまね家の家計管理の背景にある考え方
>>【お金持ちになる方法】普通の人が資産を築く6つの考え方と実践手法
６月末 資産運用状況
SBI証券で積み立て投資してます。2018年10月より積み立てをスタートしています。
運用歴 ：2年8か月（32か月）
投資信託（特定口座）
6月積立て額は
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥45,000
・eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX） ¥17,000
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥20,000
でした。
・評価額は ¥1,909,562
・含み損益は ¥+397,060
・含み損益（%）は +26.25%
でした。
投資信託（ぷろまね つみたてNISA）
6月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥23,333
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥10,000
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500：全世界株式（除く日本）=7：3 としています。
・評価額は ¥2,028,237
・含み損益は ¥+626,402
・含み損益（%）は +44.89%
でした。
投資信託（奥さん つみたてNISA）
6月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥16,666
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス ¥16,666
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500：先進国株式=1：1 としています。
・評価額は ¥2,039,894
・含み損益は ¥+639,886
・含み損益（%）は +45.71%
でした。
iDeCo（奥さん）
6月積立て額は
・DCつみたてNISA 日本株インデックス（TOPIX） ¥2,300
・iFree NYダウインデックス ¥9,200
・DCニッセイ外国株式インデックス ¥11,500
でした。
年額 ¥276,000 配分は上から 10%、40%、50% としています。
・評価額は ¥936,925
・含み損益は ¥+223,925
・含み損益（%）は +32.89%
でした。
２０２１年 年間損益実績
年間運用資産推移
全運用資産の損益実績推移です。
6月末時
・全投資元本は ¥5,017,372
・全評価額は ¥6,914,615
・全損益率は +37.81%
でした。
つみたてNISA年度別収支（ぷろまね、奥さん）
（今月から、年度別収支額の推移を記録します。）
◇6月 年度別収支（ぷろまね）
つみたてNISA（ぷろまね）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）
6月末時
・2021年度 損益 ¥+21,164、+10.4%
・2020年度 損益 ¥+164,591、+41.26%
・2019年度 損益 ¥+205,624、+51.95%
・2018年度 損益 ¥+248,573、+56.7%
でした。
◇6月 年度別収支（奥さん）
つみたてNISA（奥さん）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）
6月末時
・2021年度 損益 ¥+21,164、+10.59%
・2020年度 損益 ¥+164,591、+41.15%
・2019年度 損益 ¥+205,624、+51.41%
・2018年度 損益 ¥+248,573、+62.14%
でした。
7月も淡々と積み立てます。。
６月/末 アセットアロケーション
| アセット | 割合 |
|---|---|
| 日本株式 | 9.0％ |
| 米国株式 | 77.4％ |
| 先進国株式 | 11.8％ |
| 新興国株式 | 1.8％ |
アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信にて分析
米国株式の割合が相対的に多いので、先進国、新興国の割合を増やす様、特定口座での全世界株式の積み立て比率を上げています。
先進国＋新興国で15%にしたいです。。5月末時 13.6%でした。先月13.5%より0.1%増でした。。相変わらずの全然変化なし
日本株式は10%を維持しようとしています。。現在9.0%
とりあえず、全体の想定利回り年利4%～5%ぐらいを想定してます。
日本株式が相対的に下がっていますが、特になにもしません。
ぷ：(・ω・)などと、偉そうなこと言ってますが、
ぷ：(・ω・)何かできるほど、投資のことを分かっておりません。。
ぷ：(・ω・)完全ほったらかしです。
↑コレ、来月も、その次もずーっとコピペだね。。
目標に対する運用実績
我が家が計画している運用資産の目標額に対する達成率です。
◇最終 目標設定 ぷろまね65歳 期間21年
目標：リスク資産 5000万円以上
達成率：13.82%
◇中間目標設定１ ぷろまね49歳 期間 5年
目標：老後資金 運用額 1300万以上
達成率：53.18%
◇中間目標設定２ ぷろまね53歳 期間 9年
目標：老後資金 運用額 1800万以上
達成率：38.41%
◇中間目標設定３ ぷろまね55歳 期間 11年
目標：老後資金 運用額 2000万以上 ここから、リストラ危機が始まります。
達成率：34.57%
となりました。
ぷ：(・ω・)一歩づつ
まとめ
32か月目、6/30時点の運用状況は
評価額： ¥6,914,615
投資元本：¥5,017,372
含み益： ¥1,897,243（+37.81%）
◇先月との差分
評価額： ¥+320,513
投資元本：¥+170,457
含み益： ¥+150,056（+1.76%）
でした。
投資元本が、500万円に到達しました。
ぷ：(・ω・)3年弱でこのペースは、なかなかいいのではないか？
ぷ：(・ω・)と思います。ぷろまね家は、年108万が目標投資額の為、
ぷ：(・ω・)今時点（32か月目）では想定を超える積み立てを行えてます。
ぷ：(・ω・)このまま、ちまちま家計を頑張ろうっと。
・・・
特別収入が入ったときや、暴落時の追加投資も有効なのだろうけど、
基本は、普段の家計の体質改善で投資金を増やすことが大事。
ぷ：(・ω・)と思うんだよね。
ぷ：(・ω・)普段の健康管理と考え方はいっしょ。
と思います。
ぷ：(・ω・)投資素人だし。。
また、今月から
つみたてNISAの年度別収支額の記録を取ることにしました。
これで出口戦略としての検討ができるかなと思います。
先が長すぎですけどね。。
ぷ：(・ω・)2018年分の損益率・・スゲ・・
でした。
ということで、
素人は素人らしく、インデックス投資諸先輩方がおっしゃられる通り「ただ何もしない」で積み立てを行います。
7月も頑張ってお金の成る木を育てよう！！
以上です。
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翌月の状況>>2021年7月度 運用状況
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