【資産運用 実績公開】２０２２年２月 ほったらかし投資４０か月目の結果報告
40代、子供3人5人家族の家計管理（と雑記）ブログを運営している”ぷろまね”です。
今回は、「資産運用 公開」２０２２年２月度 ４０代サラリーマンの資産運用実績。投資信託のほったらかし運用の実績を公開します。
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２０２２年２月度ぷろまね家の資産運用状況
2022年2月度の資産運用状況を纏めます。
（と、その前に我が家の家計に関する記事をピックアップします）
◆アーカイブ🌟
過去～最新月の資産運用実績はこちらからご覧いただけます。
>>【資産運用の記録】アーカイブ
◆我が家の資産形成について🌟
・ぷろまね家の今年の家計管理計画です。
>>【５人家族の家計管理】２０２２年度「ぷろまね家の家計管理」計画
・ぷろまね家の家計管理の背景にある考え方
>>【お金持ちになる方法】普通の人が資産を築く6つの考え方と実践手法
２月末 資産運用状況
SBI証券で積み立て投資してます。2018年10月より積み立てをスタートしています。
運用歴 ：3年4か月（40か月）
【サマリー】ほったらかし運用実績（口座別）
最初に、ぷろまねと奥さんの口座別運用実績になります。
期間：2020年1月18日～2022年2月28日
◇特定口座、つみたてNISA口座での運用実績（ぷろまね）
2月度運用資産は
資産総額 ¥5,025,971(先月比 ¥+117,006）
でした。
◇つみたてNISA口座での運用実績（奥さん）
2月度運用資産は
資産総額 ¥2,368,991(先月比 ¥-1,854）
でした。
◇iDeCo口座での運用実績（奥さん）
2月度運用資産は
資産総額 ¥1,125,880(先月比 ¥+3,353）
でした。
今月の運用資産推移
次に、2月の投資信託、年金（iDeCo）の資産（評価額）推移を示します。※
※データ更新の差により口座金額に対し若干の差が出ています。
ぷ：(；一_一)今月は金利や紛争の影響で、不安定なひと月でしたね。
ぷ：(；一_一)・・悲しいニュースがつづきます。。
ぷ：(；一_一)下がるのは仕方ないのかな。。
では、続いて詳細結果を見ていきましょう。
投資信託（特定口座）
2月積立て額は
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥85,000
・eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX） ¥35,000
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥47,500
でした。
・評価額は ¥2,689,752
・含み損益は ¥+388,408
・含み損益（%）は +16.88%
でした。
投資信託（ぷろまね つみたてNISA）
2月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥23,333
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） ¥10,000
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500：全世界株式（除く日本）=7：3 としています。
・評価額は ¥2,377,404
・含み損益は ¥+708,202
・含み損益（%）は +42.43%
でした。
投資信託（奥さん つみたてNISA）
2月積立て額は
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ¥16,666
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス ¥16,666
でした。
年額 ¥400,000 配分は SP500：先進国株式=1：1 としています。
・評価額は ¥2,376,682
・含み損益は ¥+707,406
・含み損益（%）は +42.38%
でした。
iDeCo（奥さん）
2月積立て額は
・DCつみたてNISA 日本株インデックス（TOPIX） ¥2,300
・iFree NYダウインデックス ¥9,200
・DCニッセイ外国株式インデックス ¥11,500
でした。
年額 ¥276,000 配分は上から 10%、40%、50% としています。
・評価額は ¥1,125,880
・含み損益は ¥+228,880
・含み損益（%）は +26.83%
でした。
２０２２年 年間損益実績
年間運用資産推移
全運用資産の損益実績推移です。
2月末時
・全投資元本は ¥6,527,482
・全評価額は ¥8,569,716
・全含み損益は ¥+2,042,234
・全損益率は +31.29%
でした。
ぷ：( ﾟДﾟ)全体損益は先月比マイナスでしたね。
年間購入数量（口数）推移
全運用資産の購入口数推移です。
2月末時
・月毎購入口数は 139,696口
・全購入口数は 5,023,034口
でした。
ぷ：( ﾟДﾟ)今月から、月毎（毎月の）購入口数も残していきます。
ぷ：( ﾟДﾟ)毎月ホボ同額積み立てなので、推移に対し客観的な評価が出来ると思います。
つみたてNISA年度別収支（ぷろまね、奥さん）
◇2月 つみたてNISA年度別収支（ぷろまね）
つみたてNISA（ぷろまね）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）
2月末時
・2022年度 損益 ¥-3,713、 -5.37%
・2021年度 損益 ¥+26,129、 +6.53%
・2020年度 損益 ¥+186,249、+46.56%
・2019年度 損益 ¥+231,161、+57.79%
・2018年度 損益 ¥+268,417、+67.10%
でした。
◇2月 つみたてNISA年度別収支（奥さん）
つみたてNISA（奥さん）年度別収支と年間推移です。
年間投資額：¥400,000（既出）
2月末時
・2022年度 損益 ¥-3,710、 -5.36%
・2021年度 損益 ¥+26,282、 +6.57%
・2020年度 損益 ¥+185,007、+46.25%
・2019年度 損益 ¥+227,504、+56.88%
・2018年度 損益 ¥+272,385、+68.10%
でした。
ぷ：( ﾟДﾟ)来月も淡々と積み立てます。
アセットアロケーションとリスク・リターン
２月末時アセットアロケーション
| アセット | 割合 |
|---|---|
| 日本株式 | 9.1% |
| 米国株式 | 76.8% |
| 先進国株式 | 12.1% |
| 新興国株式 | 2.0% |
アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信にて分析
米国株式の割合が相対的に多いので、先進国、新興国の割合を増やす様、特定口座での全世界株式の積み立て比率を上げています。
米国：その他 ＝ ３：１（75%：25%）にしたいなと思ってます。
先進国＋新興国で15%にしたいと考えています。。2月末時 14.1%（先月14.1%）でした。
日本株式は10%を維持しようとしています。。2月末時 9.1%（先月8.9%）でした。
全体の想定利回り年利4%～5%ぐらいで想定してます（運用期間20年）。
ぷ：(・ω・)積み立てリバランスを行っているので、
ぷ：(・ω・)日本と先進国、新興国の割合が増えました。
【ご参考】我が家の運用リスク・リターン分析
ぷろまねさん家のアセットアロケーションにおけるリスクとリターンの概算※はこちら、
※代替え指標：先進国株式89.1% 日本株式 8.9% 新興国株式 2%。過去5年間の指標を示す。
ぷ：(・ω・)我が家の運用リターン（期待収益率）は13.3%、リスクは15.3%です。
ぷ：(・ω・)まあまあなリスクを取っています。
そして、運用リスクとリターンは正規分布で表すことができますから、
ぷ：(・ω・)リターンが平均μ、リスクが標準偏差σですね
我が家の場合を図示するとこんな感じになります。
ぷ：(・ω・)我が家のアセットアロケーションはマイナス17.3%～プラス43.9%まで±2σ（95.4%確率区間）に入っているので、このぐらいの急落、急騰は起きることもある、、と思っておいた方がいいですね（めったに起きないけど）。
合わせて読みたい
ぷ：(*'▽')統計のお話、覗いてみてね♪
【ご参考】
リスク・リターン分析はこちらのサイトでシミュレートしました
目標に対する運用実績
我が家が計画している運用資産の目標額に対する達成率です。
◇最終 目標設定 ぷろまね65歳 期間20年
目標：リスク資産 5000万円以上
達成率：17.13%
先月比：+0.28%
◇中間目標設定１ ぷろまね49歳 期間 4年
目標：老後資金 運用額 1300万以上
達成率：65.92%
先月比：+1.10%
◇中間目標設定２ ぷろまね53歳 期間 8年
目標：老後資金 運用額 1800万以上
達成率：47.60%
先月比：+0.79%
◇中間目標設定３ ぷろまね55歳 期間 10年
目標：老後資金 運用額 2000万以上 ここから、リストラ危機が始まります。
達成率：42.84%
先月比：+0.71%
となりました。
ぷ：(・ω・)ちょっとだけプラスでした。。
まとめ
40か月目、2/28時点の運用状況は
評価額： ¥8,569,716
投資元本：¥6,527,482
含み益： ¥2,042,234（+31.29% ）
◇先月との差分
評価額： ¥+142,695
投資元本：¥+234,765
含み益： ¥-92,070（-2.63%）
でした。
2月末時
年間収益率（リターン）は -16.43%
でした。
この結果を我が家の運用資産のリスク/リターン正規分布に照らし合わせます。
※積み立て投資をしているので、誤差があります。
2月末時
発現リターン（年間収益率）-16.43%における
発現確率（下側確率）は 2.6%
でした。
ぷ：(・ω・)約38年に一度の割合。。ホンマかいな。
でも、前年が25%以上 上がってたんだから、その続きとみれば調整の範囲なのかもしれませんね。
ぷ：(・ω・)これは今年の結果ですが、過去から続いているものだからね。
ぷ：(・ω・)長期的に見ないと、きちんとした評価できないのかな。
などと思ったりしてます。
以上、２０２２年２月度の資産運用結果でした。
ぷ：(・ω・)・・・今月も下がりました。
ぷ：(・ω・)これが、利上げとかの金融政策によるものなら
ぷ：(・ω・)どーでもいいって思うけど、
ぷ：(・ω・)紛争の影響も多分に受けているのがね。悲しい感じ。
ぷ：(・ω・)株価を上げる様な良いニュースが
ぷ：(・ω・)早く聞けることを祈りマス。
ともかく、
素人は素人らしく、インデックス投資諸先輩方がおっしゃられる通り「ただ何もしない」で積み立てを行います。
ぷ：( ﾟДﾟ)3月も頑張ってお金の成る木を育てよう！！
以上です。
【ご参考】ぷろまねが、インデックス積み立て運用を信じる背景を書いてます
>>お金の成る木を育てること。インデックス積み立て投資を信じる理由
2022年1月度 運用状況 <<先月の状況
翌月の状況>>2022年3月度 運用状況
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