【インデックス投資のアレコレ】投資保有期間と不労所得について

子供3人5人家族の家計管理（と雑記）ブログを運営している”ぷろまね”です。
今回は、「家計管理の考え方」株式インデックス運用における。投資保有期間と不労所得について書いてみます。よろしくお願いします。

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インデックス投資の投資保有期間と不労所得の関係
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インデックス投資の投資保有期間と不労所得の関係

今日は、インデックス運用のアレコレと題して、

投資保有期間と不労所得の関係について、書いてみます。

ぷ：( ﾟДﾟ)よろしくです

では、これから、年利５％の株式インデックスへ投資することに関し、

その保有期間が不労所得へどう影響していくのかを、見ていきたいと思います。

ぷ：( ﾟДﾟ)長期保有のモチベーションに繋がればと思います。

・・・

では早速。

こちら、投資保有年数と、投資元本に対する運用額割合と不労所得割合の関係です。

f:id:puromanesan:20211125232904p:plain — 投資保有年数と投資元本に対する運用額割合と不労所得割合の関係

この表の内①と③の関係をグラフで表すとこうなります。

f:id:puromanesan:20211125233023p:plain — 上表①と③の関係

いきなり、表と図を紹介をしてしまいすみませんでした・・・

この関係は何なのかといいますと、

ある年に、５％利回りの株式インデックスに投資した金額について、その保有期間に応じて使うことができる年間不労所得の割合を表しています。

例えば、ある年に１００万円の投資を行った場合

◇保有期間と不労所得額（元本１００万円の場合）

５年間保有したら、以後、１００万円の５．１％＝５．１万円が年間の不労所得として使える
１０年間保有したら、以後、１００万円の６．５％＝６．５万円が年間の不労所得として使える
１５年間保有したら、以後、１００万円の８．３％＝８．３万円が年間の不労所得で使える
２０年保有したら、以後、１００万円の１０．６％＝１０．６万円が年間の不労所得で使える

というものです。

これを、ぷろまね家の場合で当てはめると、

２０１８年から投資を始めており、その投資合計額は、

◇我が家の投資元本と保有期間

２０１８年度：約８０万円、保有期間４年
２０１９年度：約１５０万円、保有期間３年
２０２０年度：約１７０万円、保有期間２年
２０２１年度：約２００万円（予定）、保有期間１年

なので、今年の年末時点で、以後、使える年間不労所得は上表から

◇我が家の年間不労所得額

２０１８年度（保有期間４年）：約８０万円の４．９％＝３．９２万円
２０１９年度（保有期間３年）：約１５０万円の４．６％＝６．９万円
２０２０年度（保有期間２年）：約１７０万円の４．４％＝７．４８万円
２０２１年度（保有期間１年）：約２００万円の４．２％＝８．４万円

となるわけです。

ぷ：( ﾟДﾟ)以上、インデックス運用年数と不労所得の一つの見方でした。

ぷ：( ﾟДﾟ)あくまで、計算上のはなしですけどね・・

・・・
これから、インデックス積み立て運用で資産形成を始めようとする方。。

積み立て投資において、もっとも困難ことの一つに

「継続すること」

が挙げられます。

なぜなら

ぷ：( ﾟДﾟ)最初は全くと言っていいほど、思い描いたようなが成果が出ないからです。

ぷ：( ﾟДﾟ)こんなんやってて意味あるのかな・・っていう。

なので、

ぷ：( ﾟДﾟ)今回は、長く持つこと（長期保有）と不労所得の関係を示し

ぷ：( ﾟДﾟ)そのお得感から、

ぷ：( ﾟДﾟ)モチベーション持続に繋がるといいなと思い、本記事を書いてみました。

・・で、

実は前にも下のような記事を書いてまして、

こちらには、上表の算出についても書かれています。

>>ボーナスの使い道で絶対考えるべき、20年後1割の不労所得のこと