SBI証券の「MY資産」は資産運用の経歴・推移が見られる良いサービス。
子供3人5人家族の家計管理(と雑記)ブログを運営している”ぷろまね”です。
今回は、SBI証券がMY資産っていうサービスを始めていた。という話です。よろしくお願いします。
SBI証券の「MY資産」
ぷろまねさん家の家計簿ブログへようこそ。
我が家は、将来の資産形成の為に、インデックス投資での資産を運用を行っていまして、SBI証券さんのお世話になっています。
そして、当ブログの運用実績の報告で、SBI証券さんのポータル画面を一部使わせて頂いてたりしています。
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で、そのSBI証券さんなんですけど、優良な金融商品を業界最低水準の手数料でを提供してくれるので、個人的には満足しておりますが、
ただ、その運用において、過去の運用履歴のチャートが見れない(若しくは、探せない。自分が知らないだけかもしれないので)
というのが、難かなぁと思ってました。
なんて思ってたら、最近、SBI証券さんで「MY資産」っていうサービスが始まったみたいなんです。
スマホは8/28から、PCは8/30から閲覧可能になっているみたいです。
ぷ:( ゚Д゚)すみません。全然知らんかった。
で、
お!と思ったので、どんなものか残しておこうと思います。
MY資産では、以下4つの紹介機能を利用することができます
SBI証券 HPより引用。
◇資産残高
国内株式、米国株式、投資信託、債券(円建、ドル建)の保有状況や、評価額、評価損益など、ご自身の資産をすぐに確認することができ、商品構成比率で、運用方針の見直し等もできます。前日比、前月比で資産の変化も一目瞭然!!
◇実現損益
保有資産を売却、決済した際に実現した利益や損失をすぐに把握することができます。期間指定や、商品毎などご自身の取引成績を振り返ることができます。
◇資産推移
各基準日毎の資産状況をチャートで確認することができるため、長期の資産形成の振り返りが可能!
資産情報は週次で集計され、表示期間もご自身で選択することができます。
◇配当金・分配金履歴
今まで受け取った株の配当金や、投資信託の分配金等の詳細を確認することができます。期間や商品で絞り込んで過去の振り返りが可能です。
ぷ:( ゚Д゚)おお!なんか、知りたいことが纏まってる!
ぷ:( ゚Д゚)資産推移がある!!これはいいかも。
なんて、思いました。
どんなものか確認
それでは、
ぷ:( ゚Д゚)さっそく、確認してみよー
・・・
まず、SBI証券のHPからログインしてみます。
そしたら、
ぷ:( ゚Д゚)あ、あった。
相変わらず、ひっそりしてます・・・
まーいいや、
じゃあMY資産にアクセスしてみますと、TOP画面がでてきました(あたりまえ)。
では確認できること書いてみます。
確認できること1.資産残高
ページトップに表示されるのは、資産残高です。こんな感じ
項目別の、評価額、評価損益額、評価損益率が確認でき、円グラフで資産構成を確認することが出来ます。
図は、投資信託とハイブリッド預金が表示されてますが、これは、ぷろまねが投資信託しか積み立てていないからです。
実際は下の項目が見れる様です。
・全商品共通
・国内株式(現物)
・国内株式(信用)
・米国株式
・投資信託
・外貨建MMF
・円貨建債券
・外貨建債券
・預り金(円)
・預り金(米ドル)
・ハイブリッド預金
ぷ:( ゚Д゚)シンプルで分かり易いです。
また、前日比、先月比の確認もボタンで切り替えが出来る様になってます。
商品名をクリックすると、口座の詳細画面(SBI証券 Webページ)に移行します。
ぷ:( ゚Д゚)大体そんな感じ。シンプルで分かり易いです。
ぷ:( ゚Д゚)見れるのは、指定の項目単位で、金融商品別までは見れないみたい。
以上、資産残高でした。
確認できること2.資産推移
次に確認できるのは資産推移です。この機能
ぷ:( ゚Д゚)めっちゃほしかった機能やんかー
でした。ぷろまね大喜びです。
こんな感じです
最初に画面に表示されるのは資産全体の推移です。現金・元本と損益額が表示されるみたいです。
ぷ:( ゚Д゚)週次更新の様ですね。
また、画面の「詳細を開く」とクリックすれば、項目別に確認することが出来ます。
なお、詳細の項目は以下の様です。
・国内株式(現物)
・国内株式(信用)
・米国株式
・投資信託
・外貨建MMF
・円貨建債券
・外貨建債券
・預り金(円)
・預り金(米ドル)
・ハイブリッド預金
ぷ:( ゚Д゚)なお、チャートは2021/8/7からです。
ぷ:( ゚Д゚)サービスが始まって間もないからですが、将来は楽しみ。
ぷ:( ゚Д゚)こちらも、見れるのは、指定の項目単位で、金融商品別までは見れないみたい。
ぷ:( ゚Д゚)あと、10/18現在、チャートは全商品合計の表示のみですね。
ぷ:( ゚Д゚)任意の項目の組み合わせ表示ができると嬉しすぎるのですがね。
以上、資産推移でした。
確認できること3.実現損益
次に実現損益です。こちらは、ぷろまね、長期の積み立て投資を行っていて、売買取引はまだ行ったことがないので、何も表示されてません。
確認出来ることは、
- 実現損益 :利益金額から損失金額を差し引いた合計金額を表示
- 利益金額 :実現損益がプラスとなった該当取引の合計金額を表示
- 損失金額 :実現損益がマイナスとなった該当取引の合計金額を表示
らしいです。どんなもんか、SBI証券のHPからイメージ(開発中)を引用します。
SBI証券 "My資産 あなたの資産、まとめてチェック!"より引用
◇全体
◇詳細表示(すべて)
◇詳細表示(国内株式)
◇詳細表示(外国株式)
ぷ:( ゚Д゚)個別株をやっている方には、ほしい機能なのかな。
ぷ:( ゚Д゚)将来、売買取引があったら活用しよう
ぷ:( ゚Д゚)いつになるか分かんないけど
以上、実現損益でした。
確認できること4.配当金・分配金履歴
最後に配当金・分配金履歴です。こちらも、ぷろまね、配当再投資の投資信託を買っているので何も表示されてません。
実際は商品別の受取金額(税引後)の履歴が確認できる様ですね。
SBI証券のHPからイメージ(開発中)を引用します。
SBI証券 "My資産 あなたの資産、まとめてチェック!"より引用
ぷ:( ゚Д゚)インカムゲインを活用している人には有益ですね。
以上、配当金・分配金履歴でした。
まとめ
今回は、個人の資産運用の経歴・推移が確認できるサービス。SBI証券のMY資産を紹介しました。
とっても個人的な感想ですが、良い点は
ぷ:(*'▽')自分の資産推移が確認できるサービスが、とっても嬉しい
でした。長期のサービス継続を期待するところです。
でも、更に期待するところは
ぷ:( ゚Д゚)金融商品別に確認できないものかな
ぷ:( ゚Д゚)資産推移を任意の項目の組み合わせで表示してほしいな
て、感じです。
でも、このサービスはとってもよいと思います。始まったばかりなので、今後の更なる発展を期待するところです。
ぷ:( ゚Д゚)とは言うものの、これまで、確認したかったことの
ぷ:( ゚Д゚)結果が1ページにまとまっていて、とて良いと思います。
ぷ:( ゚Д゚)自分にも分かり易いから、他人へも伝え易い
ぷ:( ゚Д゚)例えば、子供への投資教育とか、そういうモノにも資料として活用できそう。
ぷ:( ゚Д゚)あざます。
ぷ:( ゚Д゚)あと、CSVやエクセルで出力できたらいいな。
ということで、HPにありました。
SBI証券 "My資産 あなたの資産、まとめてチェック!"より引用
に大いに期待するところなのでありました。
ぷ:( ゚Д゚)あ、ちなみに
ぷ:( ゚Д゚)画面のここをクリックすれば、ヘルプ画面に飛ぶので
内容の詳細が知りたい方は、そちらをご確認ください。
以上です。
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