【家計管理　結果　検証】２０２０年　家計管理状況　年間まとめ

こんにちは、ぷろまねと申します。本ブログはプロジェクトマネージメント職としての自身の経験をに基づいた、子供3人5人家族の家計管理プロジェクトの実践記（と雑記）です。
今回は、「家計管理　結果　検証」２０２０年ぷろまね家家計管理まとめ。です。よろしくお願いします。

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◇このブログについて
プロジェクトは一般に「企画」→「計画」→「開発」→「検証」→「次の企画」・・の様に進みます。なので、ブログ全体として、ぷろまね家の家計を対象に上記一連の流れを見られる様、構成を計画しています。

本カテゴリでは「検証」の部分を意識した記事を【家計管理　結果　検証】と称して、資産管理状況を報告します。検討した「企画と計画」で示した目標に対する進捗および達成度を確認します（月1回/年末まとめ）

なるべく、ぷろまねが普段やってる業務手順に沿って記事進行いたします（途中、雑記も入りますが）。ではどうぞ。

2020年ぷろまね家の家計管理結果
- １．2020年目的・目標に対する達成率（千円以下切り捨て）
- ２．家計管理項目の確認
まとめ

2020年ぷろまね家の家計管理結果

今後、2021年度状況報告を実施するにあたり、2020年の年間家計管理結果を整理しておきます。
ぷろまね家の家計管理計画の概要はこちらをご確認ください。

【家計管理始め方実践】６．２０２１年「ぷろまね家の家計管理」計画の報告 - ぷろまねさん家の家計簿ブログ

１．2020年目的・目標に対する達成率（千円以下切り捨て）

◇最終目標設定
・ぷろまね65歳　期間21年
方針・目標：
・無リスク資産　2000万円以上
・リスク資産　5000万円以上
　※退職金を除く
検証項目
・無リスク資産達成率
　→資産額：¥132,20,000　達成率：66%
・リスク資産達成率
　→資産額：¥4,700,000 　達成率：9%
　【補足】リスク資産4%分：¥180,000

◇中間目標設定１
・ぷろまね49歳　期間 5年
方針・目標：
・長女教育費の積み立て達成（500万）
・老後資金運用額 1300万以上
◇中間目標設定２
・ぷろまね53歳　期間 9年
方針・目標：
・長男教育費の積み立て達成（500万）
・老後資金運用額 1800万以上
◇中間目標設定３
・ぷろまね55歳　期間 11年
方針・目標：
・次女教育費の積み立て達成（500万）
・老後資金運用額 2000万以上
検証項目（中間目標設定１．２．３．束ね）
・教育費達成率（目標1500万）　
　→積み立て額：¥5,190,000　達成率：35%
・老後資金運用額達成率
　→資産額：¥4,700,000（既出）
　→達成率：設定1：36%、設定2：26%、設定3：24%

２．家計管理項目の確認

◇管理項目１
大項目：生活費
管理対象：生活費用口座、生活費
基準：生活費35万以内/月を達成すること
検証項目
・収支状況確認
　→支出月平均¥316,000　　基準達成♪♪

f:id:puromanesan:20210123232417p:plain （コロナで給料カット）

◇管理項目2
大項目：余剰金積み立て、次年度予算
管理対象：積み立て用口座、車関連、納税、特別費
基準：（入金-出金）=158万/年以上積み立てること
検証項目
・積み立て達成率確認
　→積み立て額：¥2,620,000　達成率：166%　基準達成♪♪

f:id:puromanesan:20210123231725p:plain （今年は給付金が大きかった）

◇管理項目3
大項目：教育費
管理対象：貯蓄型保険（学資保険）、学資積み立て
基準：学資保険支払いの継続、50万/年の学資積み立てを実施すること
検証項目
・積み立て達成率確認
　→積み立て額：¥5,190,000　達成率：35%（既出）

◇管理項目4
大項目：老後資金
管理対象：財形貯蓄、つみたてNISA（夫婦）、iDeCo（妻）、一般口座
基準：財形貯蓄 80万/年継続
　　　つみたてNISA（夫婦）80万/年積み立てること
　　　iDeCO（妻）27.6万/年積み立てること
　　　一般口座予算残分を積み立てること
検証項目
・無リスク資産状況確認
　→財形貯蓄：¥2,960,000
・リスク資産状況確認
　→資産額：¥4,700,000（既出）

◇管理項目5
大項目：負債
管理対象：銀行（住宅ローン）
基準：返済額を着実に支払うこと
検証項目
・返済達成率確認　
　→住宅ローン総額：¥23,000,000　
　→2020年12月負債残高：¥2,200,000　達成率：90%
　【参考】2020年12月売却相場額：¥23,000,000（価値が目減りしてない・・びっくり）