【家計管理 始め方 実践】２．ぷろまねさん家の計画から、家計管理の方針・目標を作りました

こんにちは、ぷろまねと申します。本ブログはプロジェクトマネージメント職としての自身の経験をに基づいた、子供3人5人家族の家計管理プロジェクトの実践記（と雑記）です。
今回は、「家計管理　始め方　実践」２．計画づくり、方針・目標作成@ぷろまね家。です。よろしくお願いします。

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◇このブログについて
プロジェクトは一般に「企画」→「計画」→「開発」→「検証」→「次の企画」・・の様に進みます。なので、ブログ全体として、ぷろまね家の家計を対象に上記一連の流れを見られる様、構成を計画しています。

本カテゴリでは「企画と計画」の実証に関しての記事を【家計管理　始め方　実践】と称して、ぷろまね家の実行結果を中心に纏めます。何を成果物として、どのように管理すれば企画と計画の精度が担保されつづけるのか ぷろまね家の実践結果を例にをお伝えできればと思います。

なるべく、ぷろまねが普段やってる業務手順に沿って記事進行いたします（途中、雑記も入りますが）。ではどうぞ。

ぷろまね家の方針・目標を作ります。

前回、ぷろまね家の家計を見える化し、今（44歳）の家計の状態を作りました。

今回はぷろまね家の計画をつくります。そして、方針・目標までを決めたいと思います。

ん？おかしいな？ぷろまねさん、あなた、こんな手順で作るって言ってましたよね？

①方針・目標をつくる　⇒　②達成基準をつくる　⇒　③計画に落とす

なんで、①で計画を作るの？と思われた方、素晴らしいです。その通りです。

えー、で、何故かといいますと、単に

①方針・目標は、「計画を作って、決めた方が決め易い」

ってだけなんです。

あくまで①を最初に作りたいことに変わりありません。
（実際、成果物を作るとき、考え方の順通りに作れないことがあるんですよね。。都合です）

まぁ、「ぷろまねが作る場合は」ってことで、この後順に書いていきます。ので、何卒ご了承いただければと思います。

「目標」と「途中の段階」を計画します

【家計管理　始め方】５．を振り返ります。「計画」について言えることは、

計画作成に必要なこと

• 「実現したい目的・目標」そこに至る「段階」と「やるべきこと」を書く
• 「目的・目標」は実現可能な物事を設定する

でした。ここでは、「実現したい目的・目標」そこに至る「段階」のところまで作ってしまいます。

まず、目標と段階をどこに置くかを決めます。ぷろまねの場合、ライフプランを背景に考えました。

まず、

65歳の定年段階を最終として、子供の大学入学時のタイミングを途中段階と定めます。

それがこれ

つづけて、

各段階で「ありたい姿=目標」を追加します。

それがこれ

ここまでで、

「目標」と「途中の段階の小目標」が書けました。

で、ここまで掛けたらいったん終了します。

それぞれの「段階」の家計を見える化します

前段で、「目標」と「途中段階の小目標」を書きましたので、その断面での家計を見える化します。

ぷろまね家の見える化@44歳 を前回の記事で作りましたので、それを元に作ります。

49歳、53歳、55歳、65歳の家計を見える化
◇49歳

方針・目標：
・長女 教育費の積み立て達成（500万）
・老後資金 運用額 1300万以上

◇53歳

方針・目標：
・長男 教育費の積み立て達成（500万）
・老後資金 運用額 1800万以上

◇55歳

方針・目標：
・次女 教育費の積み立て達成（500万）
・老後資金 運用額 2000万以上

◇65歳

方針・目標：
・子供の自立、新たな目標、生活支出だけでは資産減少しないこと
・老後資金 預金 2000万 運用額 5000万（＋退職金）

以上で、前段の計画記載した

「目標」各段階の「ありたい姿」と「家計の状態」が分かりました。

これらセットを、ぷろまね家の家計の「方針・目標」とします。

 まとめ

 今回、家計管理の実践について以下が分かりました。

まとめ

• 「実現したい目的」そこに至る「段階」「ありたい姿=目標」の計画を作りました
• 各段階の家計を見える化しました
• 「計画」と「見える化」のセットを各段階の方針・目標と定めました。

次回は、「ぷろまね家の家計管理の基準づくりstep1」を実践します。
ご覧頂き有難うございました。

以上です。

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